Что является инфляцией. Создание инвестиционного портфеля. Итак, инфляция бывает двух видов

Пожалуй, каждый здравомыслящий человек более-менее сносно может объяснить, что такое инфляция. Это рост цен, нехватка денег, снижение покупательной способности, а в общем - ухудшение уровня жизни. Возможно, некоторые недоумевают, почему государство не напечатает денег столько, чтобы всем на все хватало. Ведь тогда люди начнут больше покупать товаров, а значит, улучшится финансовый оборот, активнее заработают фабрики и заводы, и вообще всем станет хорошо. В реальности такие меры лишь усугубляют положение. Почему это происходит? Что должно делать правительство, чтобы экономика страны была стабильной, а жизнь народа процветающей? Постараемся все это объяснить на конкретных примерах.

Почему нельзя печатать много денег

Лучше понять, что такое инфляция, помогают два ярких исторических события. Первое относится к эпохе, когда Колумб открыл Америку и в Европу лавиной хлынули индейские драгметаллы. За пару последующих десятилетий серебряных монет отчеканили невероятно много (в 60 раз больше, чем было), а цены подскочили в 4 раза. Второй пример касается времен золотой лихорадки (вторая половина 19-го века).

Тогда резко возросла добыча золота в Австралии и некоторых штатах Америки, а цены во всем мире выросли на 50 %. То есть увеличение денежной массы в обоих случаях потянуло за собой рост инфляции, выразившийся в подъеме стоимости товаров и услуг. В переводе с латыни инфляция - это "вздутие", что применимо к экономике означает повышенные (вздутые) цены. Однако если производитель выставил цену за свой товар выше прежней и при этом улучшил его качество, увеличил функциональность, изменил дизайн, это к инфляции не относится. Например, если обувщик продавал туфли из дерматина за 10 рублей, а потом начал делать их из кожи, да еще снабдил красивыми пряжками и выставил на продажу за 30 рублей - это нормальное явление. То есть инфляция – это подъем цен на одни и те же товары и услуги без малейшего их изменения.

В принципе, печатать дополнительные деньги можно, но их количество должно четко соответствовать золотовалютному запасу государства.

Что такое дефлятор

Любая страна производит сотни видов товаров, каждый из которых имеет свою стоимость. В силу десятков причин она постоянно скачет: на одни товары - повышается, на другие - снижается. Поэтому объяснить, что такое инфляция, ориентируясь только на рост цен, невозможно. Для этого в экономике существует понятие «дефлятор ВВП», который дает представление о положении с ценами по стране суммарно на все выпускаемые товары и производимые услуги. Импорт здесь не учитывается, только местное производство. Определяют дефлятор путем деления номинального ВВП (валовой внутренний продукт по ценам рассчитываемого года) на реальный ВВП (то же самое с учетом роста цен). Результат, переведенный в проценты, показывает, какой в стране уровень инфляции, то есть насколько вырос общий уровень цен.

Другие методы расчетов

Помимо дефлятора экономисты вычисляют индекс инфляции, или ИПЦ (индекс потребительских цен). Для его определения составляют среднюю потребительскую корзину, то есть те товары (продукты, одежда, другое), которые приобретает среднестатистический житель страны за какой-то отрезок времени (месяц, год). ИПЦ и дефлятор оба измеряют уровень инфляции, но по-разному. Так ИПЦ учитывает все товары в корзине, включая импорт, принимает в расчет только товары в корзине, не затрагивая изменений цен на оставшиеся вне ее и в итоге завышает конечный результат. Индекс инфляции расчитывают тремя методами: Ласпейреса, Фишера и Пааше.

Индекс Ласпейреса считают так:

IL = Σ(Qo x Pt) : Σ(Qo x Po),

где Qo - все товары в потребительской корзине;

Pt - цены расчетного года;

Po - цены базисного года.

Данный расчет показывает эффект дохода, но не учитывает эффект замещения потребителем одного товара другим, более для него выгодным по цене.

Индекс Пааше считают так:

Ip = Σ(Qt x Pt) : Σ(Qt x Po).

Данный расчет эффект дохода не отражает и, по сути, является дефлятором ВВП.

Индекс Фишера считают так:

IF = √(IL Х Ip), то есть это среднее геометрическое индексов Пааше и Ласпейреса.

В России этими подсчетами занимается Федеральная служба статистики, или Росстат. Инфляция в стране и другие экономические показатели - не единственное направление работы службы. Помимо этого она предоставляет данные о демографическом и экологическом положении в стране.

Сколько стоят деньги

Некоторые граждане полагают, что у денег есть цена только в пунктах по обмену валюты. Однако в экономике используются выражения «деньги дорогие» и «деньги дешевые», что подразумевает, какое количество товаров можно приобрести за одну и ту же сумму. Например, если за 10 рублей можно купить килограмм мяса, плюс пару килограммов картошки, да еще и килограмм масла в придачу, говорят, что червонец дорогой. А если тех же 10 рублей едва хватает только на картошку, червонец сразу падает в цене. То есть на вопрос, что такое инфляция, можно ответить: это обесценивание денег. Таким образом, понятие инфляции включает необоснованный улучшением свойств товара рост цен, увеличение денежной массы (эмиссию) и обесценивание денег.

Надо ли повышать зарплату

Может, чтобы избежать инфляции, нужно раздать людям лишние напечатанные деньги, и пускай себе цены растут? Тут получается такая картина: если предприниматель поднимает сотрудникам ставки, сразу же увеличиваются издержки производства. Например, пара туфель стоит пусть 10 рублей, из которых 5 – цена кожи, 3 – зарплата рабочим и 2 - прибыль. При увеличении зарплаты (ставки, оклада, почасовой, любой), допустим, с 3 до 5 рублей прибыль исчезает, а без нее производство закрывается.

То есть, поднимая зарплату, нужно одновременно увеличить либо цену товара, либо производительность труда, таким образом, товара выпускать больше. Но это напрямую связано со спросом. Если сделать, к примеру, много тех же туфель, которые никому не нужны, предприятие просто обанкротится. Таким образом, на вопрос, что такое инфляция, можно дать полный ответ: это рост денежной массы, цен и заработной платы, обесценивание денег, снижение покупательной способности. Развивая мысль, можно добавить: инфляция – это кризис в экономике, при котором уменьшаются денежные сбережения, инвестиции, ухудшаются международные экономические отношения, растет неуверенность людей в завтрашнем дне и депрессия.

В принципе, повышать зарплату можно и нужно, но процент повышения всегда должен быть экономически обоснован.

Темпы инфляции

Ни одно государство не может долго удерживать цены в узде, потому что зависимо от стоимости на мировом рынке, например, нефти, энергоносителей и так далее. А мировой рынок постоянно в движении. То есть цены все время потихоньку растут.

Если они увеличиваются в год на 10 % и ниже, инфляция называется ползучей либо умеренной. Экономисты рассматривают ее как полезную для дальнейшего стимулирования развития производства, его модернизации и в конечном итоге для улучшения уровня жизни. Наиболее приемлем уровень инфляции 3-4 %. Именно столько он составляет в последние годы в странах ЕС.

Если цены за год взмывают вверх на величину до 50 %, инфляция называется галопирующей. Страны, в которых она зафиксирована, должны срочным образом предпринимать антиинфляционные меры. Галопирующая инфляция в России наблюдалась в 1992-1993 годах, когда индекс потребительских цен взмыл вверх в среднем на 111 %.

Если же цены вообще вышли из-под контроля и поднимаются в год на тысячи и даже десятки тысяч процентов, это экономическое положение называется гиперинфляцией. Такие ситуации в истории случались только в период войн, революций, государственных переворотов. Например, в Зимбабве одно время в обороте были купюры в 100 триллионов местных долларов, за которые можно было купить лишь буханку хлеба.

Формы инфляции

Выше мы познакомились с явной или открытой инфляцией, которая подразумевает рост цен и все неприятности, с этим связанные. Но есть еще и скрытая инфляция, при которой цены могут быть стабильными либо падать, а зарплата - расти. При этом в стране налицо товарный дефицит. Объяснить это понятие просто: товаров и услуг не хватает, хотя на них есть спрос, и у людей имеются деньги, чтобы эти товары и услуги приобрести. Такая ситуация наблюдалась в СССР, когда для покупки многих вещей нужно было записываться в очередь. Такое происходит, когда цены устанавливают чиновники государства, а не рыночные отношения, а также когда экономика плановая, а не рыночная. Другими словами, связаны не только инфляция и цены, но и рыночные механизмы экономического управления, регулирования, спроса, предложения.

В противовес инфляции существует понятие дефляции, когда снижение цен происходит кратковременно. Например, в конце лета дешевле продаются мало кому нужные пляжные товары. Или другой пример: осенью, сразу после сбора урожая, на рынке дешевле сельхозпродукты. Такое удешевление товаров к скрытой инфляции отношения не имеет.

Виды инфляции

В зависимости от причин, ее породивших, и от характера ее течения инфляция бывает:

сбалансированной (цены на товары растут, но относительно друг друга не меняются);
несбалансированная;
прогнозируемая (заранее рассчитанная и ожидаемая);
непрогнозируемая;
инфляция спроса (тот же дефицит);
предложения или издержек (в этом случае либо растут цены на товары, либо цены не меняются, но падает производство);
официальная инфляция (эти данные предоставляет Росстат);
реальная (во многих СМИ регулярно выдается информация, что реальная инфляция всегда выше официальной);
импортируемая (вызывается нестабильностью курсов валют).

Меры борьбы

Практически все ведущие экономисты сходятся во мнении, что нулевая инфляция опасна для дальнейшего развития экономики. То есть ее умеренные темпы роста должны существовать. А вот при галопирующей, а тем более при гиперинфляции нужно немедленно принимать меры, которые зависят от причин, породивших экономический кризис. Так, снижение инфляции возможно при следующих действиях правительства:

1. Денежная реформа, подразумевающая:

введение новых денег взамен обесценившихся;
девальвацию (снижение курса нацвалюты);
деноминацию (снижение нулей в ценниках и зарплатах. Например, вместо миллиона рублей на руки выдается всего сотня, соответственно, меняются и цены).

2. Регулирование доходов, подразумевающее:

в отношении зарплаты снижение прав профсоюзов;
замораживание либо уменьшение зарплаты;
регулирование цен.

3. Политика дефляции, подразумевающая:

увеличение налогов;
рост кредитных процентных ставок;
уменьшение госрасходов.

Инфляция в России

В нашей стране экономический кризис, пережив резкий скачок в начале 90-х прошлого века, постепенно снижался и к 2011 году достиг своего минимума - 6,1 %. С 2012 года уровень инфляции снова пополз вверх, составив в 2015 году 12,9 %. Эти данные предоставил Росстат. Инфляция в стране растет из-за снижения покупательной силы национальной валюты – рубля, что приводит к росту цен. Вторая причина в том, что номинальные показатели экономической деятельности превышают их реальное содержание. В 2016 году ожидается дальнейший рост уровня инфляции, что обусловливается прежде всего экономическими санкциями против России, а также снижением цен на нефть. Неприятным для россиян «бонусом» к этому является тот факт, что Иран снова на энергетическом рынке. Чтобы переманить к себе покупателей нефти, он постарается опустить ее цену до возможного минимума.

Последствия инфляции

Хоть ведущие экономисты и считают, что небольшая (до 4 %) инфляция благотворно влияет на общее развитие экономики, у этого явления очень много негативных последствий:

снижение доходов населения;
увеличение пропасти между богатыми и бедными;
уменьшение мотивации к труду;
снижение возможностей накопления средств;
непрочность позиции власти, что может привести к политическому перевороту;
снижение качества товаров (у производителей исчезает в этом заинтересованность);
ухудшение жизненного уровня основной массы жителей страны.

Инфляция, также как и безработица; представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономическое явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана.

Инфляция (от лат. inflation - вздутие, разбухание) - непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. с. денежная масса, находящаяся в обращении, «разбухает».

Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в экономике, звучит так:

Инфляция - дисбаланс спроса и предложения (форма нарушения общего равновесия в экономике), проявляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен.

Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.

Существует множество видов и типов инфляции.

Так, с точки зрения темпов роста цен, выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция (рост цен обычно 3-5% в год, не превышает 10 % в год) не представляет серьезной опасности для экономики. Цены в этом случае поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10% в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства. Такую инфляцию еще называют естественной , поскольку подобный рост цен не мешает экономической системе благополучно развиваться, не создает проблем ни для производителей, ни для потребителей.

Ползучая инфляция (рост цен от 10 до 20 % в год) требует корректировки денежной политики государства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. Галопирующая инфляция (темп рост цен составляет от 20 % до 200 % в год) может наблюдаться в экономической системе достаточно длительное время. Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты "привязываются" к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Чаще всего функционирование экономики в условиях такой инфляции носит депрессивный характер, отсутствуют стимулы для развития предпринимательского сектора, поскольку получаемые прибыли «съедаются» инфляцией. Здесь возникают серьезные экономические нарушения. Деньги быстро утрачивают свою ценность, и население ускоренно их материализует. Финансовые рынки приходят в упадок. Галопирующая инфляция требует кардинального пересмотра денежной политики.

Гиперинфляция (ежегодный рост цен превышает 200 %) требует принятия решений не только экономического, но и политического характера, поскольку столь высокие темпы инфляции означают вероятный экономический распад страны, в первую очередь касающийся товарно-денежных отношений. Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени предсказуемости различаютожидаемую (прогнозируемую) инфляцию иинфляцию неожидаемую , т. е. внезапную. Естественно, что ожидаемая инфляция более предпочтительна, чем непредсказуемая, поскольку предварительная информация о возможной инфляции дает возможность разработать и принять ряд мер по предотвращению ее негативных последствий. Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период, или она планируется правительством страны.

По своему характеру инфляция бывает открытая, подавленная и скрытая.

Открытая (явная) инфляция проявляется в устойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с рыночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка.

Подавленная инфляция обусловлена обычно всеобщим государственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контроля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике возникает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Подавленная инфляция порождает теневой рынок, поскольку в ее основе - разрыв между административно установленными ценами и более высокими ценами черного рынка, которые выравнивают объем предложения и объем спроса. Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция проявляет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные механизмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую. Очень часто подавленную инфляцию называют скрытой.

Некоторые экономисты скрытую инфляцию выделяют отдельно, считая, чтоскрытая инфляция связана с ухудшением качества продукции при неизменных ценах на нее или с «вымыванием» дешевых товаров из производства, а значит, и из потребления.

Если цены на все товары и услуги, производимые в обществе, растут примерно одинаково, то говорят осбалансированном инфляции . Если же цены на разные товары и услуги меняются в разной пропорции, то в экономикеинфляция несбалансированная .

Наилучшим вариантом для любой экономики является открытая, сбалансированная, умеренная и предсказуемая инфляция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но подавленную, непредсказуемую и несбалансированную.

В этой статье мы рассмотрим одно из важных естественных явлений в любой экономике страны - "инфляции". Узнаем что это такое, поговорим про ее виды и типы. Дадим советы как сохранить деньги и что делать в случае высокой инфляции. Материал ориентирован на начинающих и представлен на простом языке.

1. Определение: что такое инфляция простом языком

Инфляция (от лат. "inflatio" - вздутие) - это повышение цен на товары и услуги за счет увеличения общего количества денег в обороте без увеличения количества товаров. Принято измерять этот показатель в процентах %.

Есть множество других определений инфляции:

Это процесс обесценивая денег
Это уменьшение покупательной способности денег

Например, если сегодня можно было купить 100 товаров, то через год на эту же сумму денег можно будет приобрести лишь 93. В России процесс повышения цен особенно заметен, поскольку у нас развивающаяся экономика, а для таких стран высокие показатели инфляции - это вполне нормальное явление.

Если говорить простым языком, то главная причина инфляции: увеличение общей эмиссии денег без увеличения товаров. Пусть к примеру есть маленькая страна общий бюджет которой составляет есть 10 млн. рублей и есть 5000 единиц товаров. Значит одна единица товара стоит 2000 рублей. Спустя время денег стало 11 млн. рублей (напечатали), а товаров не стало больше. Значит деньги начали терять свою покупательную способностей, поскольку в пересчете на деньги товар уже стоит 2200 рублей (на 10% больше).

Индекс инфляции - это совокупное повышение цен в разных категориях товаров. То есть, если один товар не подорожал, а другой подорожал на 5%, то индекс покажет лишь 2.5% (при условии, что наши товары входят в расчёт с одинаковым весом).

Каждый месяц, квартал и год публикуется информация об изменении уровня инфляции. К примеру, за март этот уровень составил 0.1%. Всегда указывается за какой конкретный период произошло изменения показателя.

Какие товары входят в индекс инфляции

Далеко не все товары влияют на инфляцию. Проще назвать список, который входит в расчёт. Это продукты первой необходимости: хлеб, зерно, мука, мясо, сахар, картофель.

Поэтому не стоит удивляться, если молочные продукты подорожали за год на 20%, а официальные данные по инфляции говорят лишь о 7%.

Что такое Дефляция

Теперь можно обменивать валюту по биржевому курсу в любой момент в любом месте, где есть интернет.

6.2. Покупка криптовалюты

Криптовалюта ворвалась в нашу жизнь очень внезапно. Пик популярности пришелся на конец 2017 года, когда курс Биткоина превысил $10 тыс., а спустя буквально неделю он уже достиг максимума в $19,5 тыс.

Криптовалюта является универсальным способом сохранения денег, поскольку она не привязана ни к чему. Хотя и есть фиатные пары BTC/USD, BTC/RUB (Биткоин к доллару и рублю), ETH/USD (Эфириум к доллару) и т.д., но сама суть того, что это отдельный сегмент экономики, на который влияют совершенно другие факторы, нежели на привычные всем ценные бумаги.

Бытуют мнения, что во время нового мирового кризиса, который обязательно настанет, криптовалюту сильно подорожают в цене, как альтернативный вариант для сохранения своей ценности.

Безусловно, это рискованный вариант, который позволит не только сохранить, но возможно и сильно приумножить Ваше состояние. Более подробно про криптовалюты и как их купить читайте в статьях:

6.3. Покупка акций и облигаций

Как правило, акции компаний в периоды инфляции сильно дешевеют, поэтому их можно прикупить с целью приличного заработка в перспективе на 1-3 года. Если суметь купить их на дне рынка, то в этом случае можно заработать очень много (100%-200% годовых). Есть также вариант покупка иностранных акций, но это надо делать прежде, чем национальная валюта начнет дешеветь.

Для покупки акций нам понадобятся все те же брокеры, что и для валюты. Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

Во время инфляции главное не паниковать и не пытаться потратить деньги на товары, которые Вам не нужны. Самыми плохими способами сохранения денег в эти периоды являются покупки следующих предметов:

Бытовой техники
Ювелирных украшений
Недвижимости. Хотя если взять ее значительно дешево и потом сдавать, то возможно это был бы неплохой вариант.
Валюты в обменниках на улице (курсы там изначально сильно завышены)

Все эти покупки по сути не спасут Ваши деньги, а наоборот: Вы потратите последние сбережения на вещи, которые были не нужны. Я прекрасно понимаю и разделяю радость от приобретения нового авто или квартиры - но сначала определитесь насколько Вам это нужно. Ведь эти средства можно было инвестировать в какие-то реально подешевевшие ценные бумаги и уже через полгода возможно эта сумма бы уже удвоилась.

8. Какие есть показатели инфляции

Инфляцию измеряют с помощью различных индексов. Самым популярным является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI). Это важный показатель в экономике, поэтому после его публикации на бирже резко увеличивается волатильность . Также есть и другие показатели:

Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI)
Индекс цены активов (акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее)
Дефлятор ВВП (GDP Deflator)
Индекс Пааше

Примечание

Для обычного человека инфляцию можно наблюдать, когда национальная валюта начинает дешеветь к мировым "твердым" валютам (доллар, евро, франк, йена и т.д.). Как правило, дешевая национальная валюта быстро разогревает инфляционные процессы.

В современном мире для борьбы с инфляцией чаще всего используют базовую процентную ставку ЦБ. Как это ни странно, но если она высокая, то деньги как бы дорожают.

Например, вспомним конец 2014 года. Рубль каждый день проседал к мировым валютам по 5-10%. В итоге было принято резко поднять ставку ЦБ с 10% до 19%. Это позволило остановить обесценивание рубля, но при этом фактически заморозило экономику нашей страны на несколько лет. Ведь кредиты стали крайне дорогие и это в неблагоприятное время из-за спада в экономике.

В целом инфляцию невозможно остановить моментально. Это довольно длительный процесс.

Смотрите также видео:

Простое определение инфляции

Самое точное определение явления инфляции можно найти в Словаре иностранных слов еще 1964 года издания: «Инфляция – это обесценение бумажных денег вследствие выпуска их в обращение в размерах, превышающих потребности товарооборота». А теперь попробуем объяснить простым языком, как на деле происходит это самое обесценение.

Видео по теме:

Говоря простыми словами, инфляция начинается, когда количество денег, находящихся в обороте, превышает потребность в них в обществе, в этом и заключаются основные причины инфляции. Таким образом, у граждан на руках много денег, а товаров и услуг при этом мало. Все это приводит к потере покупательной способности денег и росту цен. Поэтому простое определение инфляции – всеобщий рост цен на услуги и товары и потеря стоимости денег.

Откуда берется инфляция

Откуда она берется – причины появления инфляции:

Во время войн, стремясь не допустить падение уровня жизни граждан, государство печатает большое количество ничем не обеспеченных бумажных денег;
К инфляции приводит рост кредитования населения, что ведет к увеличению денежной массы в обороте;
Подъем цен монополистами на важнейшие товары, например, бензин, также становится причиной инфляции;
Вторичной причиной инфляции могут стать профсоюзы, не дающие регулировать уровень заработка в соответствии с требованиями рынка;
Наиболее вероятная причина инфляции – это общий спад экономики страны при сохранении зарплат граждан в прежнем размере.

Вот полезное видео:

Разобравшись с понятием инфляции, уяснив, что это такое. Поняв, в чем ее сущность как измеряется ее уровень, теперь разберем виды инфляции. Экономисты подразделяют явление инфляции на следующие виды:

Административная — создается административными (управляемыми) ценами;
Галопирующая — цены вырастают очень быстро;
Кредитная — причина в избыточном расширении кредитных услуг банками;
Гиперинфляция — ее суть подразумевает еще более высокий темп роста цен, чем при галопирующей инфляции (свыше 100% в год);
Ползущая – все происходит относительно медленно;
Импортируемая — вызывается воздействием явлений внешнеэкономического характера – чрезмерный приток иностранной валюты в государство, рост цен на импортируемые товары;
Индуцированная — вызвана определенными экономически объективными факторами инфляции;
Преждевременная — появляется в экономике до достижения момента полной занятости;
Социальная – этому виду присущ подъем цен как результат роста издержек, которые вызваны вводимыми общественными требованиями к качеству производимых товаров, охране окружающей среды и т.д.;
Стагфляция — это сочетание инфляции и стагнации. При таком положении в экономике происходит одновременный спад производства, рост цен и безработица.

Аргунов Дмитрий Борисович

Инфляция – один из наиболее опасных процессов в экономике страны. Характеризуется резким скачком стоимости товаров и услуг, снижением покупательской способности, обесцениванием национальной валюты.

Инфляция – не просто кратковременное увеличение цен, а устоявшийся процесс, который отличается стабильностью и может продолжаться в течение длительного промежутка времени. Этот период характеризуется неконтролируемым движением цен, когда одни товары (услуги) резко дорожают, а другие – дешевеют.

Инфляция – процесс противоположный дефляции (резкому снижению цен). Но встречается редко и имеет, как правило, краткосрочный характер.

История инфляции

Инфляция характерна для современной эпохи, но есть примеры и в мировой истории. Известно несколько скачков цен. Основные причины – резкое удешевление металлов, из которых были сделанных :

После открытия Америки в Европу хлынул поток серебра и золота из Южноамериканских стран (Перу, Мексики). В 16-м веке объемы производимого серебра возросли в десятки раз. Итог – к концу века цены на товары выросли в 2-3 раза;

После начала разработки золотых рудников в Калифорнии (1840 год) и начала добычи золота в Австралии. Итог – резкое увеличение объемов золота (в 5-6 раз) и рост цен на 30-50%.

История инфляции напрямую связана с оборотом драгоценных металлов (серебра, золота). Чем их больше, тем активнее растут цены. Подобная модель была перенесена и на современный «денежный материал». Сегодня большинства стран не имеет своей цены, поэтому небольшая инфляция - норма.

« », когда все сделки были подкреплены драгоценным металлом, действовал до Перовой мировой войны. Но в период войны его нарушили почти все воюющие страны. Были запущены печатные денежные станки для погашения военных расходов. Началась инфляция.

Попытки вернуть «золотой стандарт» были, но «Великая Депрессия» не дала реализовать задуманное. Бумажные деньги стали обычным явлением, а наиболее «крепкой» валютой стал доллар.

Причины инфляции

Причин инфляции следующие:

1. Ошибочная политика Центрального Банка. В обороте появляются большие объемы валюты не обеспеченные товарами. Основная цель ЦБ и государства – подстегнуть производство, «запустить» процессы в экономке. В краткосрочной перспективе такие действия работают. Недостаток– длительное нарушение баланса на денежном рынке ведет к инфляции.

2. Дефицит бюджетных средств в государственной казне. Следствие – инфляция, темпы которой будут зависеть от дальнейших действий ЦБ и своевременности покрытия бюджета. Есть несколько решений проблемы:

Дополнительная эмиссия денег. Итог - максимальная инфляция;
- кредиты правительства в ЦБ. Итог - медленное протекание инфляционных процессов;
- размещение долговых обязательств вне ЦБ. Итог - наиболее низкий уровень инфляции.

3. Перевод экономики на «военные рельсы», милитаризация. Следствие – повышение расходов страны, резкий дефицит и инфляция.

4. Монополизация рынка. Создание и развитие монополий – основная причина развития и усиления инфляционных процессов. Крупные фирмы оказывают влияние на . Результат - уменьшение эластичности ценообразования, разрушение основных механизмов рынка, пропадание конкуренции.

4. По расхождению роста цен:

Сбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется синхронно;
- несбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется в разной степени (на одни товары цены растут, а на другие остаются на прежнем уровне).

5. По возможности прогнозирования:

Прогнозируемая инфляция учитывается в ожиданиях, высчитывается органами статистики. Позволяет принять защитные меры;

Непрогнозируемая инфляция – возникает спонтанно, под действием непредвиденных факторов.

Последствия инфляции

Появление и развитие инфляции приводит к следующим последствиям:

1. Для производства – безработица, нарушение систем , обесценивание кредитов и фонда накопления, стимулирование за счет повышения процентных ставок.

2. Для экономических отношений – сложности в выставлении цены (для производителей), проблемы для потребителей (они не понимают, какая цена реальна), сложности с получением кредита, появляется бартер.

3. Для денежной массы – снижение стоимости национальной валюты, потеря функции меры цены.

4. При перераспределении доходов – обесценивается заработная плата людей, население беднеет, снижается потребление, реальный доход начинает измеряться товаром, падает покупательская способность.

5. Для экономики – искажаются основные показатели ( , ВВП, процент и так далее).

Методы измерения инфляции

Измерение производится с учетом вида инфляции:

1. Открытия инфляция измеряется следующими индексами:

- потребительских цен (CPI). Этот метод наиболее популярен. Характеризует удорожание товаров относительно базового периода, имеет множество поправочных коэффициентов. В зависимости от методики расчета могут менять результаты и отличаться от тех, что заявлены на официальном уровне. Самый спорный вопрос – и ее состав, который должен пересматриваться. Но любое изменение влечет за собой искажение текущего индекса инфляции;

- цен производителей (PPI). Индекс показывает реальную производства (налоги с продаж и добавочная стоимость дистрибуции не учитываются). На практике параметр PPI выше CPI;

- расходов на проживание (COLI). Индекс учитывает увеличение расходов и рост доходов населения;

- стоимости активов. Индекс показывает изменение цен на , недвижимость, акции. Рост этого индекса происходит намного активнее, чем рост цены национальной валюты и товаров. Держатели активов в период инфляции могут нажить состояние;

- Пааше – индекс, характеризующий отношение расходов потребителей к аналогичным расходам, но в более ранний (базисный) период.

Кроме перечисленных выше методов, стоит упомянуть паритет покупательской способности (учитывается изменение курса национальной валюты) и ВВП (показывает изменения стоимости конкретных групп товаров).

2. Подавленную инфляцию рассчитать сложнее, а построение индексов становится невозможным. Уровень инфляции оценивается косвенно – по доле ресурсов и товаров, числу бартерных сделок к общему товарообороту, увеличению сбережений (не подкрепленных производством) и так далее.

Модели инфляции

К основным моделям инфляции можно отнести:

1. Модель Бруно-Фишера. В учет берется зависимость спроса на валюту от ВВП и предполагаемой инфляции. Особенность модели – введение бюджетного дефицита, анализ финансирования бюджета и его дефицита. Модель Бруно-Фишера – надежный способ расчета последствий ошибочной монетарной политики.

2. Модель Кейгана. Учитывает зависимость спроса на валюту исключительно от инфляционных прогнозов (ожиданий). Если первоначальные данные – низкая эластичность спроса и медленная скорость адаптации, то модель Кейгана описывает равновесную ситуацию. При обратной ситуации (быстрой скорости адаптации и высокой эластичности спроса) модель может привести к гиперинфляции, которой невозможно управлять.

3. Модель Фридмана. В основе реальный спрос на валюту, характеризующий реальный доход населения. Второй важный фактор – (параметры, как правило, максимально приближенные к фактической инфляции). Особенность модели Фридмана – возможность поиска оптимальной инфляции, когда уровень серьораж наивысший. При наличии равных условий высокий темп роста экономки приводит к снижению инфляции. Если реальная инфляция больше предполагаемой («оптимальной»), то выпуск денег приводит только к усугублению ситуации.

4. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает возможность кредитования и дополнительного выпуска денег при учете ограниченности перспектив роста долга (спрос на государственные меняется). Процентная ставка выше темпов увеличения объемов выпуска. Покрытие дефицита в один момент становится возможным только с помощью сеньоража. Как следствие - инфляция и увеличение объемов денег. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает, что финансовая политика государства не влияет на ставку процентов и ростр реального выпуска. Вывод – если сдерживать политику кредито-денежных отношений сегодня, то неизбежное следствие – рост цен и инфляция. Единственное решение – достичь профицита бюджета.

Функции инфляции

Основные функции:

1. Стимулирующая функция характеризуется ожиданием повышения цен через некоторое время. В итоге товары покупаются сегодня, что поддерживает стабильный спрос в стране. К примеру, в Японии инфляция «нулевая» или даже отрицательная. Спрос падает, ведь люди планируют купить товар дешевле в будущем. Уже готовая продукция накапливается на складах, снижаются объемы производства, происходит его остановка.

2. Эволюционная функция подразумевает «естественный отбор». Наиболее слабые компании закрываются, сильные – выживают.

К прочим функциям относится:

Снижение экономического благосостояния людей;
- получение дополнительных доходов страной за счет действия инфляции на ;
- перераспределение активов, доходов, банковского капитала;
- повышение конкурентоспособности отечественного товара;
- сокращение доходов населения способствует более качественному выполнению работы (при умеренной инфляции).

Как бороться с инфляцией?

Существует несколько способов борьбы с инфляцией:

1. Адаптация (приспособление) к инфляции – контроль цен и их удержание, – подразумевает обесценивание старой валюты. Признается ее недействительность или производится обмен на новую валюту, по низкому курсу.

Инфляция в России

Начиная с 1991 года уровень инфляции в России постоянно менялся. При этом наиболее кризисным был 1992 год, когда процент инфляции достиг рекордных величин:

А теперь посмотрим на графике: