Инвестиции в памм счета от $10 с примерами. Инвестирование в памм-счета

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про такой инструмент инвестирования, как ПАММ-счета. Это не призыв — бежать и вкладывать свои кровные, а обзор инструмента.

Сегодня вы узнаете:

• Что такое ПАММ-счета;
• Стоит ли в них ;
• Как начать в ПАММ;
• И на какую прибыль можно рассчитывать.

Что такое ПАММ-счета

Если говорить кратко: ПАММ-счета, на которые инвесторы перечисляют деньги, чтобы за их счет .

Это своеобразный аналог инвестиционных фондов – компаний, которые осуществляют торговлю на фондовом рынке за счет средств своих клиентов, и приносящих им прибыль. На такой же принцип, только в роли управляющей компании выступает один человек или команда, которая занимается самостоятельной торговлей, без .

ПАММ-счета (в научной литературе) – финансовый инструмент, позволяющий использовать торговый счет для передачи денежных средств в доверительное управление трейдеру с целью получения прибыли.

В зависимости от форекс-брокера, предоставляется разная система торговли с помощью ПАММ-счетов. В одном случае это будет простое перечисление денежных средств управляющему трейдеру, который будет на них торговать.

Этот способ аккумулирует денежные средства у одного трейдера, избавляя инвестора от всех операций. Минусы очевидны – у инвестора нет никаких механизмов влияния на торговлю за исключением одного – он может забрать свои деньги.

Но гораздо больше внимания заслуживает второй способ: масштабирование сделок. Трейдер торгует на своем счете своими мелкими капиталами (зачастую 5-10 тысяч долларов), а инвесторы, желая вложить в него средства, заключают договор с системой, которая проводит на их счетах такие же сделки (с тем же процентом от основного капитала), что и основной трейдер.

Пример работы с ПАММ-счетами

У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.

Пример. У вас на счете 10 000, а у него 5 000. Купив доллары с кредитным плечом 10 на сумму 50 000 у.е., и получив доходность в размере 2% от сделки, он имеет прибыль около 1 000 долларов. На вашем же торговом счете прошла операция по покупке долларов на сумму 10 000 у.е. с плечом 10, и в итоге вы получили доходность порядка 2 000 долларов от торговой операции.

Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.

Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:

• трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
• инвесторы – вкладчики в трейдеров;
• брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.

Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.

Следует помнить, что прибыль – разница между ценой входа в сделку и её закрытия и за вычетом комиссионных брокеру.

Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.

Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета

ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.

ПАММ-счета – высокодоходный и поэтому чрезвычайно рискованный финансовый инструмент.

Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.

Именно баланс между агрессией и пассивностью – ключ к заработку на форекс и ПАММ-счетах.

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:

Шаг 1. Выбор брокера

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.

Шаг 2. Внесение депозита

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

Шаг 4. Смотреть и анализировать

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Выбор брокера для ПАММ-счета

Теперь остановимся более подробно на выборе брокера. Но перед списком лучших брокеров, нужно уяснить одну вещь. Большинство инвесторов смотрят на условия, которыми компания обеспечивает именно их. То есть брокеры, желая привлечь деньги, увеличивают возможности инвесторов, иногда даже не в пользу трейдеров.

Такие компании стоит избегать, ведь на них нет хороших игроков, которые могут приносить отличную прибыль. Такие площадки привлекают посредственностей, которые получают средний доход, при средних вложениях.

Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

Для новичков площадка подходит идеально – на ней можно гарантировано набраться опыта и не просадить счет. ПАММ-счета Альпари – лучший вариант для тех, кто не хочет рисковать.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

Площадка идеально подходит для тех, кто любит статистику и умеет пользоваться большим количеством данных. Здесь вы найдете все: от количества и валюты сделок, до предполагаемой величины максимальной просадки. Такой объем данных позволяет уже искушенным инвесторам анализировать трейдерские счета вплоть до малейших деталей. Если у вас есть опыт и аналитическая жажда – вам сюда.

ПАММ-счета в Forex Trend

Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.

ПАММ брокер Альфа-Форекс

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Главная особенность – полная прозрачность. Вы в режиме реального времени видите, куда уходят ваши деньги, и вовремя можете это остановить.

Брокер ПАММ-счетов Forex4You

Площадка, которая идеально подходит инвесторам, которые хотят создать полностью . Брокер позволяет в автоматическом режиме фиксировать и выводить прибыль, а уникальные инструменты для торговли делают его привлекательным и для трейдеров. В общем, это Европейский стиль – стабильность, надежность, честность.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Теперь к еще более сложной задаче – поиску управляющего. Всю информацию, которая потребуется, можно найти в торговом терминале брокера и на специальных форумах.

Первое, на что мы смотрим – динамику торгового счета. Если она постепенно идет вверх, то этот трейдер ведет прибыльную и осторожную торговлю. Его доходность будет около 100% годовых, возможность полного слива депозита минимальна. Можно назвать это консервативной торговлей .

Бывают счета агрессивные . Для них характерно использование большого кредитного плеча и как следствие большие просадки, и такие же большие выигрыши. Доходность по некоторым агрессивным счетам уходит за 300% годовых, но и риски немалые.

Из-за своей привлекательной доходности, большинство инвесторов предпочитают иметь в своем портфеле 2-3 агрессивных счета, или вообще создают отдельный «агрессивный» портфель с высокой доходностью, где собраны трейдеры, которые своей высокой прибылью перебивают просадки друг друга.

Баланс между консервативными и агрессивными трейдерами должен сохраняться. Преимущество следует отдавать консерваторам, ведь они почти гарантировано принесут доход, не просадив счет.

Для тех, кто не знает, теория мартингейла основана на удвоении ставок после поражения. Опасна эта теория тем, что при длительной полосе неудач она выводит торговый счет в 0 чрезвычайно быстро. А при длительной серии побед мы не видим существенного увеличения. То есть в один момент, каждый мартингейлщик придет к тому, что его торговый счет будет равен 0, вне зависимости от стиля его торговли. Именно поэтому таких трейдеров надо избегать.

Различить их достаточно легко, если обладать каким-либо опытом. Мартингейл характеризуется постепенными выигрышами на дистанции, разовыми большими просадками, и разовыми быстрыми прибылями.

Вывод: лучшие ПАММ-счета – это те, что приносят прибыль своим инвесторам.

Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере

Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.

К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.

Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.

До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.

Искать такую информацию – задача того, кто хочет вложиться в действительно прибыльного трейдера. Ведь инвестор и управляющий должны быть полноценными партнерами, а о тех, с кем имеешь дела, особенно в финансовой сфере, необходимо набрать как можно больше сведений. Чем больше дополнительной информации – тем лучше.

Мониторинг за ПАММ-счетами

Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.

Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.

Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок . Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.

Второй показатель – плохое закрытие . Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную». Если в течение нескольких дней все нормализовалось – значит игрок пережил тильт и лишние эмоции. Если нет – присматривайтесь дальше, возможно стоит выйти из игры.

Третий показатель – хаотичность . Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.

Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.

Важно знать, что некоторые трейдеры делают небольшой перерыв после череды неудачных сделок. Это делается для того чтобы успокоиться и не войти в тильт, став слишком эмоциональным. Самоконтроль – важнейшее качество трейдера. Относитесь к таким моментам с пониманием, и не нужно полагать, что трейдер просто решил выйти из игры. Он делает перерыв, чтобы переосмыслить свою игру и с новыми силами выйти на рынок.

Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счетадолжен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.

Все о рисках инвестирования в ПАММ

ПАММ-счета – высокодоходный финансовый инструмент и это бесспорный факт. Но мы должны помнить одно правило финансов:

Чем больше прибыль, тем выше риск.

Оно работает уже на протяжении нескольких веков во всех направлениях бизнеса. ПАММ-счета не исключения. Они связаны с огромным риском, равно и вся форекс-кухня.

Доходность ПАММ-счетанапрямую зависит от агрессивности игры трейдера. Чем агрессивнее происходят сделки – тем больше прибыли можно получить. Но и тем глубже можно просесть в определенный момент.

Также несмотря на все Европейские старания «выбелить» форекс-рынок, существует все еще множество нечестных брокеров, которые намеренно играют против своих игроков, и время от времени фиктивно банкротятся. Сейчас таких случаев все меньше и меньше, но, тем не менее, они есть. Скамы брокеров – не самое редкое явление, поэтому стоит внимательно относиться к тому, с кем вы имеете дело.

То же самое касается и трейдеров. Торговля на форекс, на первый взгляд, чрезвычайна проста. Но выходить в прибыль на дистанции очень сложно. Множество неопытных управляющих, приверженцы мартингейла и просто нечестные трейдеры, которые хотят получить разовый доход с инвесторов не добавляют в копилку спокойствия.

Но как и в биржевой торговле, с годами можно отличать профессиональных брокеров от мошенников, опытных трейдеров от везучих новичков, и мартингейлщиков от просто рискованных и удачливых игроков. С течением времени, с годами анализа риски минимизируются, но, тем не менее, надежность банковских депозитов остается неоспоримой.

И в конце мы собрали для вас 5 самых актуальных советов для новичков, которые хотят попробовать себя в роли ПАММ-инвесторов.

Совет 1. Диверсифицируйте риски.

Создание инвестиционного портфеля – лучший способ распределения рисков. А еще лучше разделить портфели на несколько, по брокерам и направлениям инвестирования. Это позволит более грамотно распределять свои средства и потенциальными доходами перекрывать потенциальные просадки.

Но следите за тем, чтобы консервативных трейдеров (тех, кто приносит стабильный доход) было больше, чем тех, кто рискует большим количество своих денег.

Совет 2. Собирайте полную информацию о своих управляющих.

Чем больше вы знаете о своем управляющем – тем лучше будет для вас. Как вы могли понять из примера в статье, даже прочитать пару сообщений на ПАММ-форуме может оказаться достаточно прибыльно, или, по крайней мере, менее убыточно.

Совет 3. Регулируйте торговлю всеми доступными инструментами.

Большинство брокеров позволяют управляющим влиять на торговлю. Самый популярный инструмент – мультипликатор. Он увеличивает или уменьшает размер кредитного плеча, которое будет использовать трейдер (а соответственно и брокер). Его регулирование в ту или иную сторону сможет сделать из рискового трейдера более консервативного и наоборот.

Стоит делать так, в случаях, когда:

• Просадки доставляют неприятности вашему торговому счету, и лучше их убрать;
• Консервативный трейдер очень редко допускает убыточные сделки, и можно увеличить кредитное плечо, увеличив прибыль и незначительно увеличив убытки.

Но для новичков этот совет будет пригоден только после первого месяца в роли инвесторов. Для начала присмотритесь к механизмам торговли и наберитесь опыта.

Совет 4. Забирайте деньги у убыточного трейдера.

Как мы уже говорили ранее, лучший управляющий – тот, кто приносит прибыль своим инвесторам. Это золотое правило, которое нужно всегда помнить.

Если ваш трейдер только просаживает свой счет, то ему лучше не доверять средства. Но если вы это сделали, нужно забирать средства без промедлений. Небольшая задержка приведет к тому, что потеряете деньги. Трейдеру ведь все равно на те финансы, за счет которых он торгует.

Совет 5. Изучайте форекс самостоятельно.

Это один из самых неочевидных советов из всех. Но, тем не менее, изучать форекс самостоятельно – отличный способ к пониманию того, что делает трейдер. Чем лучше вы понимаете, какие сделки проводит ваш управляющий, какой торговой модели следует, и каким вообще образом получает прибыль, тем лучше вы заметите различные изменения.

Тот, кто не понимает в форекс ровным счетом ничего, может не заметить излишнюю нервозность и смену стратегии, потеряв при этом значительную часть своих средств. Но искушенный в торговле валютой человек быстро заподозрит неладное, сделает соответствующие выводы и вовремя отреагирует.

Лучшая книга – Основы Биржевой Торговли. Она была написана профессиональным биржевым игроком и по совместительству психотерапевтом. Именно эта книга дает возможность полностью понять всю психологию трейдеров.

Инвестиции в ПАММ-счета – отличный способ заработать, но не стоит и забывать о подводных камнях.

Заключение

ПАММ-счета – рискованный инструмент для создания пассивного дохода с минимальными вложениями. Начиная с 1 000 долларов, можно иметь годовой доход в размере 100-200% от своего торгового счета, постепенно увеличивая свой баланс. Но можно и уйти в минус.

Открыть ПАММ-счета чрезвычайно просто, но при этом важно найти хорошего брокера, отличного управляющего, и после этого следить за тем, чтобы он не просадил весь торговый счет.

Диверсифицируйте риски, создавайте выгодные для вас инвестиционные портфели и следите за тем, чтобы ваши трейдеры работали в плюс. И тогда вы сможете получать прибыль, сравнимую с .

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40% , в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов . Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко.
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить . Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм . Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

• Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
• Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
• Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
• Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
• Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
• Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов .
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно . Отсюда имеем:

• в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
• в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
• в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
• в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
• в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
• в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Добрый день, дорогие друзья! Ну что, уже успели проштудировать финансовую литературу и пересмотреть массу онлайн-уроков, обучающих теории работы с бир...

Здравствуйте, дорогие друзья! Ранее мы уже затронули перенос сделок с мастер-счета на аккаунт подписчиков как один из вариантов пассивного заработка. ...

Инвестирование в ПАММ счета: пример расчета инвестиций и процент, который с них можно получить + 5 основных показателей при выборе трейдера.

Все больше людей стремятся увеличить свое состояние, вкладывая деньги в чье-то дело и получая от этого пассивный доход.

Состояние увеличивается, но сам человек при этом не прикладывает никаких усилий.

Звучит неправдоподобно, но все вполне реально.

Одним из видов такого бизнеса является инвестирование в ПАММ счета , что вопреки расхожим мнениям, не имеет ничего общего с мошенничеством в интернете.

Даже наоборот: считается, что ПАММ счета – это самый верный способ вкладывания средств через интернет для вкладчика, который не зависит от того, опытный человек занимается делом или же это его первые шаги в данной сфере.

Чтобы попытать свои силы, для начала стоит разобраться, что это за счета и как в них инвестировать с целью получения прибыли.

Что такое ПАММ счет и как он формируется?

Инвестиции в ПАММ счета – это отправка денег (личных финансов) на особый торговый счет.

Он создан для упрощения передачи средств человека, который хочет , в управление доверенному лицу для осуществления сделок на финансовом рынке.

Иными словами, вкладчик передает свои деньги управляющему (трейдеру), который проводит операции с валютными парами, и получает с этого прибыль.

Формируется такой ПАММ счет довольно просто.

Трейдер открывает специальный «кошелек», куда вносит свои финансы.

После чего создается оферта с определенными договоренностями, и вкладчики на основе взаимного согласия могут вносить свои деньги.

Следовательно, получается, что управляющий проводит операции не только со своими капиталовложениями, но и с теми, что были положены на счет.

Таким образом, рискует не только теми деньгами, что внесены были вкладчиками, но и своими.

А с другой стороны при успешной работе, он получает увеличенную прибыль – плюс процент от дохода инвесторов.

Пример: как рассчитать инвестиций в ПАММ счета?

Допустим, что изначально управляющий инвестирует 10 000 долларов, путем вложений трех вкладчиков (первый – 5000$, второй — 3000$, третий — 2000$).

Сумма увеличивается до 20 000 долларов.

Доли каждого в процентном соотношении:

Трейдер (которому скидывают деньги для дальнейших его операций с ними) = 10 000*100/20 000 = 50%;

Инвесторы (которые скидывают свои деньги трейдеру):

Первый = 5 000*100/20 000 = 25%;

Второй = 3 000*100/20 000 = 15%;

Третий = 2 000*100/20 000 = 10%.

После успешно проведенной операции, итоговая прибыль может составлять 150% — 30 000 долларов.

Прибыль, которая получилась (в долларах):

Трейдер = 30 000*50/100 – 10 000 = 5 000;

Инвесторы:

Первый = 30 000*25/100 – 5 000 = 2 500;

Второй = 30 000*15/100 – 3 000 = 1 500;

Третий = 30 000*10/100 – 2 000 = 1 000.

Но поскольку управляющий часами сидел и приумножал капитал вкладчиков, в то время, как они занимались своими делами, то он за это получает процент с каждого вкладчика.

Сам процент прописан в оферте (обычно он равен примерно 40%, но может быть и больше при отличительном мастерстве управляющего).

Чистая прибыль всех вкладчиков ПАММ счета (в долларах) с учетным процентом:

Инвесторы:

Первый = 2 500*0,5 = 1 250;

Второй = 1 500*0,5 = 750;

Третий = 1 000*0,5 = 500;

Управляющий получает общую сумму всех начислений + от собственного вклада, что в данном примере составляет 7 500.

Также может случиться так, что управляющий попадет в просадку (этот термин обозначает потерю, убыток, невыигрышный вклад).

Тогда потери распределятся также в приведенном выше соотношении равномерно между каждым участником-вкладчиком.

В ситуации, когда это случается, участники не выплачивают управляющему вознаграждение, как в случае с получением прибыли.

Именно поэтому, чтобы получать прибыль, а не убытки, стоит научиться выбирать только прибыльные ПАММ счета для инвестирования денег.

Как инвестировать в ПАММ счета с минимальными рисками?

Прежде всего, стоит выбрать действительно хорошего управляющего, который приумножит ваши деньги, вместо того чтобы слить их за первые пару дней.

Есть определенные критерии, исходя из которых его можно определить:

Опыт и время работы на рынке.

У каждого толкового управляющего существует своя политика, как инвестировать в ПАММ счета на данном рынке, которая на протяжении года показывает себя.

Вне зависимости от прибыльности каждая стратегия рано или поздно попадает в просадку.

Мастерство хорошего трейдера заключается в том, как быстро он сможет из нее выйти, не потеряв много денег.

Тем самым можно прийти к выводу, что если кризис управа длится от двух месяцев и больше, то не стоит, так как вы можете лишиться больших средств.

Как и многие виды бизнеса терпят крах уже через полгода-год, так и не самый успешный трейдер скорее потеряет вклад уже при первом убытке (просадке).

Соответственно, напрашивается вывод: выбирайте тех специалистов, что занимаются ПАММ счетами больше одного года.

Из-за того, что много трейдеров сливают весь капитал уже на первой своей просадке, очевидно, что выбирать надо тех, кто на рынке уже от года и больше.

Максимальный убыток и срок восстановления.

После выбора специалиста в данной сфере с опытом работы более одного года, смотрим на его максимальную просадку.

Просадка – это вполне нормальное явление.

В этом бизнесе она не означает полного краха, а лишь временную неудачу. Максимальный показатель – это наиболее крупный убыток в карьере управляющего.

Если он составляет 50%, это значит, что вы можете потерять половину своих вложений.

При выборе того, кому доверить свои деньги, надо выбирать трейдера с минимальной самой крупной просадкой за все время его деятельности.

Годовая доходность, как показатель.


Стоит обратить внимание на годовую доходность.

Если доходность будет низкой, то лучше не стоит вкладывать в такой счет, так как любой риск всегда должен бить возмещен хорошей прибылью.

А в данном случае процент, который можно получить, не перекрывает возможных убытков.

Размеры личного вклада как определение степени заинтересованности управляющего.

При поиске трейдера немаловажно обратить внимание на его собственный вклад.

Ведь чем больше он вкладывает, тем больше его интерес в успехе и извлечении прибыли.

Присутствие с его стороны круглой сумы будет гарантом высокой ответственности и личной заинтересованности.

Ведь в случае неудачи, деньги потеряют все, а это будет невыгодно не только вкладчику, но и управляющему.

Определение навыков управляющего при помощи отзывов.

В данном случае – , которые ранее уже работали с ним.

Также существует большое количество сайтов с рейтингами лучших ПАММ счетов.

Итак, для получения высокой прибыли нельзя ошибаться в выборе владельца счета.

Для этого нужно следовать всем этим пунктам, тщательно и скрупулезно подбирать управляющего.

Ведь хороший управляющий – это залог успеха.

Риски инвестирования в ПАММ счета

Инвестирование в ПАММ счета, как и любой другой способ вкладывать и приумножать деньги, имеет два вида рисков: торговый и не торговый.

• Торговый – риск утраты денег вкладчиков из-за управляющего и его ошибок. Он может неправильно выбрать стратегию торговли. Или просто «в игру» вступает человеческий фактор.
• Не торговый – риск потери денег из-за обмана брокерской фирмы или хищение со стороны иных лиц, которые участвуют в процессе.

В нашем случае второй вид риска практически равен нулю, но все же не исключен.

Бывали и такие случаи, когда вкладчики были обмануты самой брокерской компанией или же были подвержены хакерским атакам с неизвестной стороны.

Поэтому следует выбирать не только хорошего трейдера, но и проверенные брокерские конторы.

Чтобы минимизировать риски утраты денег, прислушайтесь также к советам,

приведенным в видео:

Выводы об эффективности инвестирования

Стоит отметить, что инвестирование в ПАММ счета на сегодняшний день является одной из самых продуктивных площадок на рынке для получения пассивного дохода.

Как и любое другое дело, оно имеет ряд преимуществ и недостатков.

Из плюсов это хорошая прибыль при минимуме усилий, а из минусов – утрата капитала из-за неверной стратегии вашего управителя.

Для достижения цели стоит сразу определиться, что вы стремитесь получить от вложений: меньшую прибыль, но при этом низкий риск потери капиталовложений или же готовы рискнуть, и извлечь очень солидные деньги при достаточно великой опасности утраты.

Речь может идти про половину суммы, а иногда и про весь вклад целиком.

Независимо от выбранной вами цели, стоит грамотно подбирать себе управляющего, который будет соответствовать критериям, что были приведены выше.

Также всегда помните, что риск будет в любом случае: как при маленьких вкладах, так и при значительном инвестировании.

Надеяться, что трейдер будет повторять свои успехи раз за разом глупо, ведь он такой же человек.

А людям присуще делать ошибки, от них никто не застрахован.

И напоследок: прежде чем вкладывать деньги в инвестирование в ПАММ счета, стоит хорошенько взвесить все за и против, серьезно отнестись к выбору управляющего, быть готовым к трудностям на пути к результату.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Принято считать, что при инвестировании в паммы риск мошенничества со стороны трейдера отсутствует. Но так считают не все. Некоторые полагают, что недобросовестные дилинговые центры "помогают" сливаться наиболее успешным управляющим, на счетах которых собрано уже наибольшее количество инвесторских средств, а иногда такой слив является даже предметом заговора между ДЦ и управляющим. Таким образом, сделки управляющего в период "слива" на рынок не выводятся, статистика загрузки депозита подделывается (благо, это во власти ДЦ), декларируются огромные убытки, а на самом деле деньги не уходят контрагентам по сделкам на бирже, а присваиваются дилинговым центром, и управляющий получает свою долю.

Лично мне в такое верится с трудом, и я склонен списывать подобные подозрения скорее на паранойю. Тем не менее, такие мнения (обычно со стороны инвесторов, которые не вовремя вышли на просадке) всплывают время от времени на различных форумах, посвященных тому или иному раскрученному и затем слитому памм-счёту. Лично я этот риск в расчёт не принимаю, так как процент случаев полного слива среди тех управляющих, которых я выбираю (от года торговли) мизерный, а в остальном любые адекватные просадки отдельных счетов я выравниваю путем диверсификации и распределения средств.

Площадки и виды памм-счетов

Прежде всего, давайте разберёмся, какие компании на данный момент предоставляют сервис памм.

Некоторые площадки предоставляют доверительное управление по схеме LAMM, а не PAMM. Давайте посмотрим, в чем отличие.

PAMM (percent allocation management module, модуль управления процентным распределением) - технология, когда ваши средства (совместно со средствами многих инвесторов) размещаются на общем счету , управляемом трейдером.

LAMM (lot allocation management module, модуль управления распределением лотов) - технология, когда ваши средства размещаются на вашем счету, а сделки копируются с мастер-счёта трейдера пропорциональным лотом.

Разница между этими типами счетов существенна. Рассмотрим ситуацию с памм-счётом, в котором есть средства трейдера и троих инвесторов, в сумме $10 000. Вы - один из инвесторов, и ваша доля в памм-счёте составляет $1 000. Трейдер открывает сделку на $2 500. При этом загрузка депозита составляет 25%. В этот момент один из крупных инвесторов выводит свои средства в размере $5 000, и в распоряжении трейдера остаётся только $5 000, из которых половина уже заняты в открытой сделке! Таким образом загрузка депозита, а следовательно, и риск трейдера и оставшихся инвесторов, увеличивается вдвое - до 50%. Трейдер вынужден постоянно следить за действиями инвесторов и корректировать открытые сделки, чтобы загрузка депозита оставалась в соответствии с капиталом счёта.

Если же вы присоединяетесь к LAMM-счёту, то открываете свой собственный торговый счёт на $1 000, и так же поступают все остальные инвесторы. Эти инвесторские счета независимы от мастер-счёта трейдера, а действия инвесторов со своими счетами, в свою очередь, никак не сказываются на счёте трейдера. Таким образом, загрузка депозита всегда остаётся под контролем трейдера. Предположим, счёт трейдера составляет $10 000 и трейдер открывает сделку объёмом $2 500. Она копируется на ваш инвесторский счёт пропорциональным лотом - на вашем счету будет открыта сделка объёмом $250, так как ваш счёт в 10 раз меньше трейдерского. На счетах остальных инвесторов также будут открыты пропорциональные сделки. При этом, остальные инвесторы могут вводить и выводить средства со своих счетов как угодно - на мастер-счету трейдера, и на вашем тоже, это никак не отразится.

Одна из замечательных особенностей LAMM-счетов состоит в том, что вы можете самостоятельно корректировать или даже отменять сделки трейдера, или же торговать параллельно с ним на вашем инвест-счету - трейдер этого не узнает, так как ему безразлично, что творится на счетах инвесторов, он несёт ответственность только за сделки, открытые "по его команде". Разумеется, вмешиваться в торговлю трейдера на LAMM-счету стоит только тем, сам кто хорошо разбирается в торговле; но принципиально, это означает, что в руках инвестора находится идеальный механизм ограничения убытков - в любой момент инвестор может закрыть все сделки открытые трейдером, и отсоединить свой LAMM-счёт от мастер-счёта трейдера, зафиксировав убыток (или прибыль).

На LAMM-счетах система также следит за тем, чтобы трейдеру было автоматически выплачено оговоренное офертой вознаграждение в случае успешной торговли.

Оценка управляемого счёта

Прежде чем инвестировать в памм- или ламм-счёт, инвестору необходимо знать важную информацию о нём. Некоторых параметров счёта мы уже коснулись выше, но вкратце я перечислю их снова:

• Возраст управляемого счёта
• Максимальная просадка за всё время существования
• Средняя доходность для инвестора
• История трейдера (соотношение слитых и прибыльных счетов)
• Тип торговли (автоматическая или ручная)

По соотношению некоторых из этих параметров, памм-счета делятся на агрессивные (наиболее рисковые), умеренные, и консервативные (наименее рисковые). Перед тем, как входить в памм-счёт, нужно понять, к какой категории он относится. Вот некоторые критерии, по которым можно об этом судить:

Агрессивный счёт отличают следующие признаки:

Умеренный счёт отличают следующие признаки:

Консервативный счёт имеет такие параметры:

Кроме этих критериев, о риске данного счёта может говорить используемая торговая стратегия. Как правило, на каждой памм-площадке есть форум, и каждый памм-трейдер при открытии управляемого счёта создаёт ветку на форуме, где описывает свою торговую стратегию и декларирует тип счёта (консервативный, умеренный, или агрессивный). Но мы с вами как инвесторы пойдём дальше и научимся, не доверяя на 100% заявлению трейдера, различать некоторые распространённые торговые стратегии, просто глядя на график торговли.

Мартингейл

Это очень популярная торговая стратегия, корни которой уходят в попытки азартных игроков нащупать способ прибыльной игры в рулетку. Заключается она в том, что по каким-то сигналам (а иногда даже просто наобум) открывается торговая сделка, и через некоторое время она закрывается с прибылью либо убытком. Если сделка была убыточна, тут же открывается сделка в противоположном направлении. Например, если первая сделка была на покупку актива, и цена пошла вниз и принесла убыток, то следующая сделка открывается на продажу того же актива в расчёте, что цена продолжит двигаться вниз. Риск данной стратегии заключается в том, что сделка "переворачивается" увеличенным лотом (как правило, удвоенным, но бывают варианты), и таким образом, её потенциал прибыли или убытка становится вдвое выше. Закрывается вторая сделка, как только она едва перекроет убыток первой. Если же вторая сделка также была убыточной - противоположно ей открывается третья, при этом загрузка депозита снова удваивается. В силу прогрессирующей загрузки депозита, первая же удачная сделка в серии сможет перекрыть убыток всех предыдущих. Но в этом же - и колоссальный недостаток данной стратегии. Рано или поздно на рынке наступает момент (для мартингейла в чистом виде, это, как правило, продолжительный флэт), когда серия убыточных сделок приводит к почти полной загрузке депозита, и небольшое движение цены вызывает margin call (полное уничтожение депозита).

"Сестрой" мартина является стратегия усреднения убыточных позиций. В случае усреднения, убыточная позиция не закрывается и не переворачивается - наоборот, открывается дополнительная позиция в том же направлении, в расчёте как раз на то, что цена "развернётся", и вторая позиция начнёт приносить прибыль, пока первая остаётся в убытке. Как только цена преодолеет среднюю точку между двумя позициями, т.е. прибыль превысит убыток, обе позиции закроются.

Несмотря на кажущуюся "противоположность" этих двух торговых стратегий (мартин ориентирован на длительное импульсное движение, а усреднение - на откаты и флэт), легко обнаружить их общую особенность: обе стратегии в большинстве случаев используют постепенное увеличение торгового лота и загрузки депозита и слабо "понимают" текущий рынок, т.е. не ориентируются на его технический анализ.

Для сглаживания недостатков мартина придумано множество ухищрений - "мягкое" увеличение загрузки депозита (вместо удвоения, загрузка увеличивается в арифметической прогрессии: 0.1, 0.2, 0.3 лота и т.д.), ограничение на количество переворотов, резкий сброс или мягкое уменьшение лота при первой прибыльной сделке в серии, необходимость подтверждения переворота определёнными сигналами, игра с уровнями Stop Loss и Take Profit - стремление трейдеров найти "святой грааль" торговли, независимый от условий рынка, не имеет границ. Тем не менее, всякий мартингейл остаётся стратегией с отрицательным матожиданием, а теория вероятности беспощадно находит способы рано или поздно слить любой мартин-счёт. Поэтому будьте осторожны, инвестируя в такие счета. В первую очередь обращайте внимание на то, не превышает ли трейдер допустимую загрузку депозита при любых условиях рынка. Если загрузка остаётся низкой достаточно продолжительное время, возможно, трейдер нашел способ контролировать "жадность" своего мартина.

Ниже показано, как выглядит типичный график счёта, использующий мартин или усреднение убыточных позиций. Как видите, это почти идеально гладкая кривая с редкими "зубцами" в те моменты, когда серию убыточных сделок не удалось компенсировать противоположной сделкой, и "выравниванием" зубца путём переворота всей стратегии.

Зубцы на графике мартингейла или усреднения

Скальпинг

"Скальперы" заключают множество мелких сделок небольшим объёмом с целью получить небольшую прибыль (от 5 до 20 пунктов) по каждой из них в течение дня. Большинство скальперов в один момент времени держат только одну открытую позицию, впрочем быстро её закрывают, как только она достигла желаемого уровня прибыли или условия рынка изменились, и сразу же открывают новую. За счёт этого, их загрузка депозита редко превышает минимальные значения. Но бывают и скальперы, поддерживающие множество открытых позиций одновременно, и такие которые торгуют большим объёмом. В отличие от мартингейла, которому безразлично, в каком состоянии рынок, скальперы вынуждены пристально следить за состоянием рынка и постоянно корректировать или переворачивать открытые позиции, так как они берут "количеством" мелких прибыльных позиций, а не сложным расчётом точки входа и длительной поддержкой одной прибыльной позиции.

Скальперы гораздо активнее используют теханализ в торговле, так как им важно предсказать, куда именно двинется рынок, и встать в нужном направлении, причём не один раз, а несколько. Вследствие этого график скальпера имеет гораздо более "живой" вид: множество колебаний вверх-вниз часто прослеживается даже в течение одного дня, отчётливо видны серии отдельных убыточных сделок, которые практически никогда мгновенно не выравниваются "одной прибыльной".

Так выглядит график скальпера

Трендовая торговля

Трендовики чётко придерживаются правил "редко, но метко", "trend is your friend", и "режь убытки, позволяй прибыли расти". Они используют множество правил технического и фундаментального анализа и долго выжидают подходящей точки входа в подтверждённый тренд, а открыв сделку, ждут, пока она достигнет максимальной прибыльности, используя трейлинг-стоп (автоматическое "подтягивание" стоп-приказа вслед за ценой, чтобы сделка закрылась не раньше, чем цена явно развернётся в противоположную сторону).

Не ждите от трендовиков частых сделок и ежедневной прибыли, но когда такой трейдер откроет сделку, будьте уверены, что он выжмет её по максимуму. У трендовых трейдеров редко бывают просадки, но тем не менее, иногда рынок играет злую шутку и с ними, и они несколько раз подряд ошибаются при выборе точки входа. Это приводит к достаточно сильной просадке, так как трендовики, как правило, изначально ставят довольно "далёкие" стоп-лоссы, и несколько таких стопов подряд могут серьёзно откатить прибыль назад.

График трендовой стратегии отличается длительными "горизонтальными" периодами бездействия, которые напоминают плато среди горного массива:

Выжидание точек входа трендовой стратегией

Большинство памм-счетов имеют один из типов графиков, показанных выше, и хотя разнообразие торговых стратегий не ограничивается тремя вышеописанными, а иногда трейдер может сочетать несколько стратегий на одном счёте, всё же по графику можно делать определённые выводы о стиле торговли: как часто трейдер заключает сделки, как долго "растит" прибыль, какие допускает просадки и как долго на его счёте может длиться "штиль".

Как правильно, скальпинг характеризует агрессивные счета, мартин - умеренные (но с большим "скрытым" риском), а трендовая стратегия говорит о консервативном стиле торговли.

Стратегия и тактика памм-инвестирования

Итак, мы разобрались в том, что такое памм-счета, каких видов они бывают, каким рискам подвержены ваши инвестиции в паммах, и как эти риски сократить. В заключение давайте познакомимся с некоторыми приёмами, позволяющими держать портфель под контролем, извлекать из него максимум прибыли, и прогнозировать его поведение.

Диверсификация по типу паммов

Первое стратегическое решение, которое вам придётся принять, начиная зарабатывать на инвестициях в паммы - распределение капитала между несколькими памм-счетами. Наилучший памм портфель включает как консервативные, так и агрессивные и умеренные счета. Как правило, бо льшую часть портфеля доверяют консервативным инструментам, а меньшую - агрессивным, так как их относительная потенциальная доходность выше, и таким образом имеет шансы сравняться с регулярным, но небольшим доходом от консервативной части портфеля; а в случае убытка по ним, потери будут меньше, чем если бы вы уделили им такую же долю, как и "консервам". На скриншоте ниже показан пример соотношения между разными видами памм-счетов в одном портфеле, собранном при помощи инструмента pammin (консервативные , умеренные , и агрессивные счета):

Агрессивная, умеренная, и консервативная части портфеля

Кроме того, диверсификацию стоит стремиться делать и по валюте, в которой открыты счета: если часть вашего портфеля будет вложена в евро- и рублёвые счета, вы будете более готовы к колебаниям курса доллара. Распределение вложений между несколькими площадками также является своего рода диверсификацией. Например, я держу средства в счетах на двух основных площадках: и FXTrend . На первой в основном потому, что для неё существует масса аналитических инструментов и удобное ограничение убытков, а также доступна подробная информация о каждом счёте, включая загрузку депозита; ну, а на второй просто есть счета которые стабильно прибыльны уже долгое время .

Инвестиционный горизонт

Второе стратегическое решение, которое вы принимаете - это горизонт инвестирования . Проще говоря, это срок, на который вы вкладываете деньги в различные счета. Этот срок определяется, прежде всего, вашим личным финансовым планом, и результатом, который вы ожидаете от всего процесса в целом. Горизонт может быть краткосрочным (до месяца), среднесрочным (от нескольких месяцев до года) и долгосрочным - на несколько лет. Кроме того, горизонт различных частей портфеля может быть разным. Например, вы среднесрочно инвестируете в агрессивные счета, а полученную прибыль затем распределяете по консервативным долгосрочным инвестициям.

Тактика инвестирования

Стратегически распределив средства между несколькими счетами, грамотный памм-инвестор впоследствии не "забывает" о своём портфеле до конца срока инвестирования, а продолжает уделять ему внимание: регулярный пересмотр портфеля и правильная тактика инвестирования может существенно снизить ваши дальнейшие риски и увеличить прибыль. Под тактикой я понимаю совокупность приёмов, которые можно использовать для периодического перераспределения средств с целью максимизации дохода всего портфеля в целом: ребалансировка, калибровка по просадке, распределённый вход, и скальпинг. Рассмотрим их.

Периодическая ребалансировка портфеля

Предположим, что вы вложили равные доли (по $1 000) в 6 паммов. Через месяц вы оцениваете результаты и видите, что какие-то из них принесли больше прибыли, какие-то - меньше, а какие-то вовсе ушли в просадку. Агрессивные счета со временем могут сравняться по размеру с консервативными, а значит, ваши относительные риски в них также увеличиваются. Поэтому многие инвесторы (и я в том числе) рекомендуют делать периодическое перераспределение средств таким образом, чтобы доли снова и снова оказывались в первоначальном соотношении.

Что это даёт? Рассмотрим преимущества ребалансировки на примере. Предположим, что два счёта имеют следующий график прибыли (точками выделены окончания торговых периодов):

Для наглядности, предположим что цифры по оси ординат символизируют баланс счёта в долларах, и изначально на каждом счету было по $1 000. Если не вмешиваться в события, происходящие на этих счетах, их история будет выглядеть следующим образом:

Теперь предположим, что инвестор в конце каждого торгового периода перераспределяет средства таким образом, чтобы их оставалось на обоих счетах поровну:

Ощутимая разница? То-то же. Смысл ребалансировки в том, чтобы "доливать" средства в счета, находящиеся в просадке, с тем расчётом, что после спада всегда следует подъём, и чем больше средств будет на момент начала подъёма, тем больше прибыли принесёт тот же самый процент доходности в ходе непосредственно восстановления. И наоборот, если счёт заработал хорошую прибыль, с него имеет смысл эту прибыль снять, так как после успешного периода, вероятность наступления "не столь успешного" становится выше.

Стратегия распределённого входа

Определив сумму, которую вы готовы инвестировать в конкретный памм, подумайте - имеет ли смысл вводить их в работу все сразу. Если вы располагаете достаточно обширными историческими данными о доходности памма - посмотрите, насколько часто и регулярно он уходит в просадку. Возможно, имеет смысл разбить капитал на несколько частей и доливать их поочерёдно, как только на счёте наступают характерные просадки - таким образом, вы минимизируете потенциальные убытки от этих просадок (так как в работе находятся не все средства сразу), а на выходе из них вы увеличиваете рабочий капитал за счёт резерва, и таким образом "подталкиваете" маятник обратно в сторону прибыли.

График внизу иллюстрирует, какие моменты в течение года были благоприятными для распределённого входа в данный памм, при условии, что капитал, предназначенный для этого счёта, был разбит на 4 равные части:

Точки распределённого входа в памм в течение года

Скальпинг на памм-счетах

Описанная немного выше стратегия скальпирования может применяться не только к бирже. Многие инвесторы любят скальпировать сами памм-счета. Чтобы это делать, необходимо дождаться просадки на управляемом счёте, а также научиться определять моменты, где счёт начинает выход из неё - после чего, инвестор вливает средства, и, как правило, уже за несколько дней памм достигает очередного пика доходности. В этой точке все средства выводятся из управления. Таким образом, инвестор "отбирает" из истории памм-счёта только самые "лакомые" и прибыльные периоды, а всё остальное время его средства стоят в стороне.

Не все счета предоставляют одинаковые возможности для скальпирования. Скальпирование лучше удаётся на агрессивных счетах. На скриншоте ниже стрелочками обозначены все моменты, когда инвестор-скальпер (не зная о том, как дальше пойдёт торговля на счёте), может принять решение о входе в счёт, так как намечается явный выход из просадки. При этом всего два момента (обозначены красными стрелками) не сработали - остальные принесли прибыль достаточно быстро.

Волатильный счёт предоставляет много возможностей для скальпинга

Отличная возможность для скальпинга появляется на "разгоняемых" счетах, которые в первые дни жизни уже показывают "заоблачную" доходность. В предыдущих разделах статьи я уже рассказывал о таких счетах - их скальпирование следует выполнять очень осторожно, обязательно задействуя механизмы ограничения убытков, потому что такие счета в силу высокой загрузки депозита и отсутствия "стопов" у самого трейдера имеют гораздо большие шансы слиться, нежели "выстрелить".

Калибровка по просадке

Разные памм-счета имеют разные максимальные уровни просадки, и чем больше уровень просадки, допущенный управляющим за всю историю существования счёта, тем меньшую долю капитала ему рекомендуется доверять, так как не исключено, что он может допустить такую же просадку и в дальнейшем.

Благотворный эффект калибровки лучше всего продемонстрировать с помощью инструмента pammin, который позволяет распределять капитал между памм-счетами либо поровну, либо с учётом максимальной просадки, которая наблюдалась на каждом счету за всю историю его существования.

Как видим, если бы мы откалибровали счета с самого начала с учётом будущей просадки (что, как мы понимаем, физически невозможно, так как заглядывать в будущее мы не умеем) то средняя месячная прибыль за всю историю счёта была бы не 6%, а 6.9%, а максимальная просадка всего портфеля в целом сократилась бы на 4% и за год мы не проседали бы более чем на 10%.

Разумеется, огромный недостаток этого метода в том, что предыдущая история трейдера не гарантирует будущих успехов, и трейдер который за год не допускал просадки более 10%, в следующем году может спокойно просесть на все 30%. Поэтому я считаю, что такую калибровку можно выполнять лишь на основе очень объёмных исторических данных - например, нескольких лет. А под этот критерий подходят очень немногие трейдеры.

В начале же пути, неким образом роль калибровки может выполнять стратегическое распределение долей между агрессивными счетами (которые, кстати, как правило и показывают значительные просадки) и консервативными: агрессорам достаётся меньшая часть, а консерваторам- бо льшая. О смысле такого распределения как раз и шла речь немного выше.

Итог

Поздравляю вас - если вы осилили весь данный материал, вы с успехом можете называть себя "экспертом" в памм инвестировании. Уверяю вас, 80% авторов "обучающих курсов" по инвестированию в интернете, будь то платных или бесплатных, не дадут вам и 20% той информации, которую изложил здесь я. Дело осталось за малым - приобрести практический опыт. Я уверен, что в процессе его приобретения вы наверняка откроете свои собственные секреты, стратегии и приёмы памм-инвестирования, но самое главное - я надеюсь, что вы сумеете защитить себя от множества рисков, присущих агрессивному инвестированию в торговлю на форексе, благодаря тому, что я вас о них предупредил.

Остаёмся на связи, и как всегда - Удачных инвестиций!

В последнее время все большей популярностью пользуется инвестирование в разнообразные финансовые инструменты - фондовый рынок, инвестиционные общества и валютную биржу. Вложения денег в последнюю, можно рассмотреть более детально. Данный вид инвестирования не требует больших вложений, поэтому доступен практически каждому.

Основными методами инвестирования в валютный рынок являются . Работа с ПАММ намного более стабильна и может с большой вероятностью гарантировать вам стабильную прибыль.

Инвестиции в ПАММ счета

По своей сути, инвестиции в ПАММ счета являются очень выгодным вложением денег.

Они представляют собой торговый счет, который полностью находится в управлении одного человека - трейдера-управляющего. Это можно назвать и доверительным управлением деньгами , только с защитой от обманов брокером.

Инвестор получает следующие выгоды:

• Возможность в любой момент выводить и вводить свои средства
• Система безопасности не позволяет управляющим снимать средства инвесторов, что гарантирует интересы всех участников. Помимо этого, трейдер и сам является инвестором этого счета, поэтому заинтересован в выигрышных сделках
• Можно значительно уменьшить риски путем вложения капитала в различные ПАММы одновременно

И так, ПАММ счет это счет профессионального трейдера, управляющего капиталом, в который любой желающий может вложить свои деньги. Управляющий с помощью этих денег зарабатывает деньги и отдает 50% прибыли инвестору. Управляющий работает не только с деньгами инвесторов, а в первую очередь и со своими. У многих управляющих собственный капитал превышает 100000 долларов. А благодаря деньгам инвесторов он просто увеличивает свои и конечно же общую прибыль. Инвестиции в ПАММ счета — это очень простой способ разбогатеть, так как инвестируете вы в профессионалов, которые уже много лет работают в этой области, так же брокеры предоставляют вам все данные об управляющем, а именно — его капитал, его доходность (по годам, месяцам, дням), сколько времени он работает, различные графики… все что только можно. Опираясь на эти данные можно .

Диверсификация инвестиций

Так же следует сказать что для максимальной эффективности нужно соблюдать диверсификацию — инвестировать управляющих. Это позволит уменьшить ваши риски. помните правило — Не класть все яйца в одну корзину ? Если один счет даст просадку -4% к примеру, то остальные выйдут в плюс и позволят вам остаться с доходом. При инвестициях вы сформируете свой , который может состоять из 6 консервативных счетов, 2-х агрессивных, часть от одного брокера, часть от другого…

Такое понятие, как ПАММ-счет , относительно молодо и появилось на свет всего лишь несколько лет назад. Оно является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением).

ПАММ-счет является частью механизма схемы доверительного управления при торговле на валютных рынках. Он очень эффективен, так как позволяет управлять процентным соотношением и распределением средств между всеми инвесторами и главным управляющим.

Можно сказать и так, что ПАММ счет является более комфортным видом доверительных управлений.

Ведь инвестировать может каждый буквально за пару минут. Обычный трейдер может управлять совокупным капиталом всех доверившихся ему инвесторов, работая с ним с одного общего счета. Следует помнить, что трейдер открывать такой счет исключительно на свое имя и пользоваться чужими средствами может только в пределах операций, совершаемых на валютном рынке.

Существует некая публичная , согласно которой все прибыли или убытки равномерно распределяются между всеми участниками. Оферта же является таким торговым соглашением, которое связывает инвесторов с трейдером посредством определенных условий, которые регулируют общее сотрудничество. Именно благодаря этому договору становится возможным определять распределение всех доходов и убытков в процентном соотношении между инвесторами и управляющим. В оферте могут быть прописаны определенные сроки инвестирования, штрафные санкции за преждевременный вывод инвестиций и многие другие условия (в каждом конкретном случае ознакомиться с офертой, так как на различных площадках она может существенно отличаться).

«Не гонись за деньгами — иди им навстречу».
Аристотель Онасис

Технологии, на которых основаны инвестиции в ПАММ счета, полностью автоматизируют огромное количество различных процессов распределения средств, что позволяет существенно сократить различные неторговые риски, как для инвесторов, так и для управляющего. Управляющий также получает весомый бонус в том смысле, что автоматизация вычислений и различных неторговых операций в ПАММ-счетах, позволяет ему совершать минимальные вложения на сумму всего лишь одного доллара. Заметим, что в классическом эта минимальная сумма составляет несколько десятков тысяч долларов.

Все брокеры имеют прозрачный публичный рейтинг

формирующийся из показателей доходности всех счетов, который публикуют все управляющие в определенные временные промежутки. Такие статистические показатели вкупе с мониторингом позволяют инвестору эффективно анализировать действия управляющего, что, в свою очередь, позволяет выбирать наиболее успешные и подходящие счета для инвестирования лично под свои нужды и предпочтения.

О рисках стоит отметить только то, что практически все возможные риски берут на себя инвесторы, которые могут свободно выводить свои средства с одного счета и вкладывать их в другой, если им вдруг захочется сменить своего главного управляющего. Прибыль распределяется примерно один раз в месяц, что прописано в каждой персональной оферте. В том случае, если управляющий не смог добиться дохода в текущем периоде, он не получит своей доли до тех пор, пока не восстановит счет до изначального уровня.

Управляющий создает ПАММ-счет и вносит на него 5.000$ своего личного капитала. Эта сумма числиться на счете, как КУ (капитал управляющего). После этого он открывает оферту, в которой указывает, что любой инвестор, присоединившийся к его счету, сможет получать прибыль в отношении 40/60, то есть около 60% от своих вложенных средств. Манипуляции в торговой сфере данного управляющего заинтересовала Инвестора 1 и Инвестора 2, которые внесли на ПАММ-счет соответственно 3.000$ и 2.000$. Общий капитал под управлением трейдера увеличился до 10.000$.

Управляющий в течении одного отчетного периода смог увеличить счет на 10%, что позволило общей сумме стать не 10.000$, а 11.000$. Начинается процесс распределения прибыли, который идет следующим образом - инвестиции первого инвестора увеличились на 300$, так как он вкладывал 3.000$. Получается, что сумма стала равна 3.300$. Но, как гласит оферта, он может получить лишь 60% дохода, а 40% забирает управляющий за свои услуги. Получается что 60% равняются 180$ — это и есть чистая прибыль инвестора номер 1. А управляющий получает свои 40%, равные 120$. В итоге мы видим, что первый инвестор имеет на своем счете 3180$.

Тоже самое с инвестором номер 2.

Его средства были увеличены на 200$ с 2.000$ и теперь общая сумма равна 2.200$. Из них 80$ идут в кассу управляющего средствами и у второго инвестора остается сумма в размере 2120$. Управляющий же, мало того что увеличил сумму личных вложений с 5.000$ до 5.500$, так еще и получил от своих обоих инвесторов 200$ (120$+80$). Итого за один период управляющий имеет 5700$.

Данный пример явно дает понять, что управляющий очень заинтересован в успешной торговле, так как его собственные средства получают самый большой и сильный удар в случае провала, и доход от других инвесторов для него останется недостижимым.

Судя по всей вышеприведенной информации можно сказать, что ПAMM счета являются не только новым словом в области доверительного управления, но и очень выгодным финансовым инструментом на валютном рынке вообще, в целом.

Эти сервисы с каждым месяцем обретают все большую популярность, так как процесс сотрудничества трейдеров с простыми инвесторами облегчается очень и очень сильно, что делает его более комфортным, удобным и безопасным для обеих сторон.

Было время, когда я раздумывал над тем, не вложить ли все свои средства в банк, открыв там счет и собирая прибыль с депозита ежегодно, пусть небольшую, но стабильную. Но после детального изучения, я пришел к выводу, что тут происходит в разы быстрее при той же примерной стабильности, к тому же, все банки тоже работают на валютном рынке и зарабатывают огромные деньги с лежащих депозитов простых людей. Так зачем мне давать деньги на это банку и получать 10% в год, когда можно получить более 120% в год? Банки могут начислять примерно до 10% годовых в долларах, что, учитывая постоянную инфляцию, не дает толком никакого преимущества. Эту сумму можно легко заработать на ПАММ счете за один месяц, что в год даст в среднем 120%. Притом, открывая свой счет в компании, я поделил свой капитал на несколько частей, вложив деньги сразу в нескольких управляющих, что позволило минимизировать риски в случае, если один из них даст не большой убыток.

ПАММ счета Отзывы

На протяжении уже как 5 лет, наблюдая за отзывами, я не встретил какого то обоснованного негатива. Даже прогоревших управляющих все инвесторы благодарили, так как до этого они окупали вложения инвесторов в полтора — три раза. Сама система проста, и все отзывы о ПАММ счетах касаются как правило самих отдельных управляющих и брокеров. Лично я никогда не оставлял отзывы в ветках форума управляющих, так как в основном там «засорение». Инвестор если выбрал управляющего, то должен доверять ему, а не говорить ему что и как. То же касается брокера. За все время работы ни разу не имел проблем с ними. В целом, каждый инвестор получает хорошую прибыль от инвестиций в ПАММ счета отзывы могут быть только положительные.