Про100 платежная система. Про100 – платежная система. Другие дебетовые карты Сбербанка

Россияне обеспокоены, что из-за санкций Visa и MasterCard могут прекратить работу в стране. Эксперты рекомендуют переходить на банковские карты российской платежной системы ПРО100, созданной на базе УЭК.

Еще летом 2013 Роман Прохоров, директор центра регулирования расчетов ЦБ, выразил озабоченность, что 90% карт, выпускаемых российскими банками, относятся к платежным системам Visa и MasterCard. «Рубильник, которыми они управляются, находится вне зоны нашего контроля, – говорил Р.Прохоров, – а мы бы очень хотели, чтобы внутрироссийские безналичные операции обрабатывались под контролем России».

К 2013 году в стране уже существовали как минимум две «свои» платежные системы (ПС) «Золотая Корона» и «ПРО100». Первая – объединяла несколько сотен банков РФ и СНГ, вторая же находится во владении только Сбербанка.

Что такое ПРО100

ПРО100 – это российская платежная система, созданная на ОАО «Универсальная электронная карта» (УЭК); это совокупность организаций, которые взаимодействуют между собой для решений задач перевода денежных средств среди участников системы. ПРО100 – называют еще и расчетную карту. Работает пластик точно так же, как привычные нам Visa и MasterCard. Оплата производится посредством считывания магнитной полосы или чипа.

Расчетный центр ПРО100 находится в ведении ОАО «Сбербанк». Главный российский банк выполняет функцию кредитной организации – распоряжается списанием и зачислением средств участников системы по банковским счетам. В середине 2014 к продукту ОАО «УЭК» присоединились «Банк Москвы», «РНБК», «УРАЛСИБ», «АБ «Россия» и другие банки – все они обеспечивают выпуск, выдачу и обслуживание карт ПРО100.

Оформить ПРО100 можно в любом банке-участнике платежной системы ОАО «УЭК». Для этого надо лишь предъявить паспорт и заполнить бланк заявления. Сама карта будет готова через 1-2 недели. В отличие от MasterCard и Visa, обслуживается ПРО100 по более низким и «справедливым» тарифам. Так, к примеру, «Сбербанк» выдает российский пластик всем желающим бесплатно.

ПРО100 работает и в Крыму

Эмиссия УЭК в Крыму и Севастополе началась с мая 2014 года. На начало 2015 года здесь выпущено уже около полумиллиона карт. ПРО100 – это единственная платежная система, работающая в регионе. Альтернативы здесь пока что нет – как известно, вследствие введенных США санкций полуостров не так давно лишился карт MasterCard и Visa.

Снять деньги можно в любом из 1572 пунктов выдачи наличных. На полуострове действует около 240 банковских отделений и 350 банкоматов с поддержкой ПРО100; установлено более 1 500 перепрограммированных POS-терминалов.

Национальная платежная система и ПРО100 – это одно и то же?

В последний год Банк России все чаще говорит о создании Национальной платежной системы (НПС). Некоторое время на роль НПС претендовала ПРО100 от «Сбербанка». Но, а апреле 2014, после внесения изменений в ФЗ № 161, ЦБ объявил, что НПС не может быть создана на базе существующих систем , в том числе и созданной ОАО «Универсальная электронная карта». Все потому, что «УЭК» использует программное обеспечение, право на которое принадлежит MasterCard . Существующее лицензионное соглашение является преградой к созданию действительно независимого продукта.

Уточним насчет ПО. Чипы, строенные в пластик, производятся в России. Вот только платежное приложение ПРО100, записанное на этих чипах, базируется на стандартах MasterCard M/Chip4. Сделано это по простой причине: давным-давно установленное в платежных и банковских терминалах оборудование работает именно по нормам MasterCard. Чтобы обеспечить совместимость «старого» оборудования и «новых карт» разработчикам пришлось использовать стандарты зарубежной платежной системы.

Что может карта ПРО100

ПРО100 действует по всей стране, включая Крым и Севастополь.
Платежную карту выпускают в разных видах: дебетовую (или расчетную), кредитную, зарплатную, корпоративную, пенсионную.
С ПРО100 можно снять наличные с более 100 000 банкоматов, пополнить банковский счет, оплатить услуги в 20 000 информационных терминалах.
Карту принимают в популярных магазинах, к примеру: «Эльдорадо», MediaMarkt, «Детский мир». Карта действует в салонах связи «Мегафон», «Связной», «Евросеть». С ее помощью можно расплатиться за покупку билетов на рейсы Афэрофлота. Всего с ПРО100 работает более полумиллиона организаций по всей стране.
По желанию клиента на универсальной платежной карте с приложением ПРО100 размещают электронную подпись владельца, необходимую для совершения многих значимых операций.
Держатели универсальных платежных карт и карт ПРО100 могут оплатить услуги ЖКХ, налоги, штрафы через онлайн-ресурсы (например: www.ueconline.ruили «Сбербанк онлайн»).

Что не может карта ПРО100

ПРО100 не работает и отечественными и зарубежными интернет-магазинами.
Картой нельзя расплачиваться за покупку товаров/услуг за рубежом.
Несмотря на «российское происхождение», продукт все-таки зависим от действий иностранных игроков по причине принадлежности к стандартам MasterCard.
Если торговая точка, платежный терминал или финансовое учреждение не перепрограммировали свое оборудование, осуществить оплату товаров/услуг с помощью ПРО100 не удастся.

Почему платежная система ПРО100 не работает за границей

В России пока еще нет необходимой инфраструктуры для оптимальной работы своей платежной системы. Необходимы процессинговые центры, программное обеспечение, оборудование. В стране нет промышленного производства компьютеров, а значит, запасные детали и комплектующие придется покупать за границей. Используем «буржуйское» оборудование? Значит, нужны еще и иностранные специалисты для его наладки. Получается, что система вроде как «своя», вот только сделана будет по сути за границей.

Легкий путь – не вариант. Создание действительно своей полноценной платежной системы затянется на несколько лет. Эксперты сетуют – может получиться так, что стандарты нашего и зарубежного процессинга будут разными, а потому выход ПРО100 на международный уровень затормозится еще на некоторое время. Так что россиянам, путешествующим за рубеж и пользующимся национальной системой, придется открывать за границей временные счета или брать с собой наличные средства.

Заменит ли платежная система ПРО100 Visa и MasterCard? Пока что нет. Продукт от ОАО «УЭК» может лишь слегка «подвинуть» две международные системы во внутрироссийские расчетах. Полноценной заменой международных платежных «столпов» может стать находящаяся еще в проекте Национальная платежная система.

Клиенты Cбербанка могут оформлять пластиковые карты различных платёжных систем и видов. Карты Сбербанка ПРО100 «Моментум» относятся к удобным и многофункциональным средствам безналичной оплаты товаров и услуг.

Система ПРО100 активно внедряется в последние годы на территории России и во многих местах уже потеснила известные международные аналоги. Сбербанк также принимает непосредственное участие в этом процессе, занимаясь выпуском и продвижением пластиковых карт. Владельцы карт ПРО100 имеют возможность снимать без комиссии наличные в банкоматах банков, входящих в систему «Универсальная электронная карта»

В связи с участившимися проблемами с международными организациями, крупные отечественные финансовые компании приняли решение о разработке, внедрении и продвижении собственной системы платежей. Сегодня проект поддерживают уже сотни компаний по всей стране. Постепенно он вытесняет международные системы из большинства сфер и скоро станет лидером рынка.

Карты Сбербанка ПРО100 «Моментум»

Платёжная система ПРО100 работает с разными видами карточек. Серия «Моментум» имеет целый ряд достоинств:

заявка на получение обрабатывается за 15-20 минут;
обходится всего в 300 рублей ежегодно;
карточки имеют встроенный чип, что повышает защиту данных от посторонних лиц;
«Моментум» являются универсальными картами для проведения расчётов безналичным способом в Сети и обычных магазинах, осуществлять переводы, оплачивать услуги, штрафы, налоги, кредиты.

Скорость получения и минимум формальностей часто играют решающую роль при выборе карты.

Программа поощрения Спасибо на картах ПРО100

Карты Сбербанка ПРО100 «Моментум» участвуют в бонусной программе «Спасибо» , которая позволяет накапливать баллы на специальном счёте. Затем эти бонусы можно расходовать в магазинах, входящих в партнёрскую программу.
Срок действия карты — 3 года. Он указан на лицевой стороне карточки. По окончанию срока, следует заказать перевыпуск карточки в банке, по телефону или через интернет.

Карточки предназначены для эксплуатации на территории России, поэтому работают с национальной валютой – рублями.

Условия для выдачи карты «Моментум»

Владелец должен быть старше 14 лет.
Быть гражданином России.
Иметь прописку на территории РФ.

При несоблюдении вышеуказанных условий, выдача карты возможна после рассмотрения заявки руководством филиала.

Для оформления карты, следует взять с собой паспорт. Сотрудник банка поможет с написанием заявления и составлением договора на обслуживание. Процедура занимает до 20 минут. Затем выдаётся карточка и ПИН-код к ней.

Как пополнять карту ПРО100

Деньги на счёт могут поступать различными способами. Работа с «Моментум» практически ничем не отличается от других карт Сбербанка.

Можно выбрать один из доступных вариантов пополнения:

Сбербанк старается не ограничивать своих клиентов и предоставляет различные варианты. Также хочется напомнить, что с собой, при посещении банка, нужно всегда брать документ удостоверяющий личность, например, паспорт. Контролировать работу карточек «Моментум» ПРО100 можно через Личный кабинет, мобильный банкинг или Контактный центр.

Лимиты на снятие с карт «Моментум» ПРО100

В качестве суточного ограничения установлена сумма в 50 тысяч рублей. Сутки заканчиваются в 00:00 часов по Московскому времени.

Универсальная электронная карта от "Сбербанка" (ПРО100) - это круглосуточный доступ к различным финансовым, государственным и муниципальным услугам и опциям.

"Жизнь" электронной карте дал Федеральный закон об "Организации предоставления государственных и муниципальных услуг" .

Какие основные инструменты содержаться в карте?

Полноценная платёжная банковская карта (дебетовая) ;
Полис обязательного медицинского страхования;
В карте содержаться данные, которые смогут удостоверить Вашу личность;
В пластике имеются параметры Свидетельства пенсионного страхования;
Картой можно оплачивать налоги, пошлины (включая онлайн оплату услуг) ;

Другими словами, УЭК ПРО100 - это не только дебетовая карта "Сбербанка" с платёжными способностями, но и носитель Вашей личной информации.

В графической и информационной форме, в пластике содержится вся важная информация о пользователе: Ф.И.О, фото и пол клиента, дата рождения, данные СНИЛС, номер полиса ОМС, реквизиты электронного банковского приложения, и "конёк опций" - квалифицированная электронная подпись.

Как получить электронную карту? Платёжная система ПРО100

Чтобы получить данный пластик, нужно прийти в офис "Сбербанка" , который занимается выдачей данной карты (предварительно уточните) .

Заранее, чтобы по нескольку раз не посещать банк, берём с собой следующие документы: Паспорт РФ, страховое пенсионное свидетельство, полис обязательного медицинского страхования, СНИЛС (могут дополнительно понадобиться ещё и другие документы, об этом обязательно уточните по телефону горячей линии "Сбербанка") .

УЭК обслуживается Российской платёжной системой ПРО100 . Плохо это, или хорошо, решать каждому индивидуально.

Но в настоящее время, идёт тенденция замены зарубежных платёжных систем (в частности гигантов: VISA и MasterCard) отечественными. Во всю идёт разработка "Российского ответа" .

Но пока эти "супер карты" находятся на стадии тестирования.

Параметры карты ПРО100

Срок действия карты - 5 лет, бесплатный выпуск и обслуживание (если Вы желаете оформить электронную подпись - нужно будет немного заплатить) .

Валюта счёта карты - рубли. Пластик оснащён электронным чипом, для надёжной защиты от взлома.

Выпуск дополнительных карт - не предусмотрен.

Где можно использовать УЭК?

1. Вы можете "эксплуатировать" свою карту, для заказа и оплаты справок и документов, через муниципальные и государственные учреждения.

2. На карту можно перечислять пособия и различные социальные выплаты.

3. Вести контроль за успеваемостью и посещаемостью своего ребёнка.

4. Использовать карту как проездной на транспорт.

5. Записываться дистанционно к врачу, Вам будет доступен весь перечень медицинских услуг по ОМС.

6. Заключение договора страхования КАСКО, туристическое обслуживание, и страхование Граждан, выезжающих за рубеж.

7. Пользоваться сервисами "Сбербанк Онлайн" и "Мобильный банк" , оплачивать услуги ЖКХ, осуществлять любые переводы.

8. Снимать наличные в банкоматах, с логотипом платёжной системы "ПРО100".

Что делать, если карта утеряна?

Если Вы потеряли свою электронную карту, то её в первую очередь нужно заблокировать.

Чтобы не тратить время на инструкции по блокировки, советуем Вам сразу позвонить на телефон горячей линии: 8 800 555 55 50 (звонок по России без оплаты) .

Сотрудники банка экстренно проведут блокировку электронного банковского приложения, тем самым обезопасив Ваши данные и материальные средства.

Как пополнить карту УЭК ПРО100 ?

Пополнять карту удобнее всего следующими способами:

1. Переводом с дебетовой карты "Сбербанка" .

Доступны: через "Сбербанк Онлайн" , "Мобильный банк" , и через устройства самообслуживания (банкоматы) .

2. Вы можете внести деньги на счёт электронной карты, через банкоматы и устройства для самообслуживания, с функцией приёма наличных.

3. И третий способ пополнить свою карту - это внесение денег безналичным путём, воспользовавшись услугами других банков.

Про100 - платежная система, которая сегодня получила широкое распространение. Практика показывает, насколько легко можно воспользоваться современными принципами, избавившись от распространенных ограничений. Постепенно пользователи предпочитают переходить к обновленным вариантам, чтобы забывать о трудностях и облегчать себе жизнь.

Платежная система Про100 Сбербанк давно приняла в ряды своих партнеров. Российские переводы теперь поддерживаются внутренними возможностями, избавляя пользователей от выплаты дополнительных процентов. Этот нюанс важен, ведь суммы могут превышают мыслимые пределы.

Платежная система Сбербанка Просто позволяет свободно перемещать денежные средства, не сталкиваясь с трудностями или ограничениями. Причем даже лимиты нисколько не испугают пользователей. Долгое время им приходилось сталкиваться с препятствиями, но теперь их позабыли навсегда.

Сегодня карта Про100 банка России пользуется популярностью. Она появилась недавно, но местная система обрела известность во всех регионах. Люди часто предпочитают наслаждаться легкостью работы и надежностью быстрых переводов. Какие же плюсы подтолкнули население к такому выбору:

Большое количество пунктов приема.
Список банков партнеров.
Огромное количество банкоматов.

За несколько лет отзывы о платежной системе Про100 заполнили форумы в интернете. Люди не зря интересуются предложением, они предпочитают простоту и надежность, но следует подробно рассмотреть каждый плюс. Только после этого удастся по-настоящему разобраться в российском варианте.

Большое количество пунктов приема

Современная платежная система Сбербанка России построена на пластиковых картах , обеспечивающих удобство каждого человека.

Главным преимуществом является большое количество пунктов приема, ведь они необходимы для комфорта человека.

В 500 тысячах мест можно воспользоваться собственным счетом для оплаты.

Теперь оплата через интернет системой Про100 - часть существующих возможностей. Да, онлайн переводы пользуются популярностью, но всегда легче картой перечислить средства. Из-за этого количество мест всегда оценивается перед оформлением.

Список банков партнеров

Российская платежная система Сбербанк объединила с коммерческими банками. Сейчас в список входит 21 финансовое учреждение, где можно спокойно осуществлять сделки. Такое количество позволяет справиться с любыми делами, не тратя времени ни на что.

Большое количество доступных банков - важнейший плюс. Специалисты проработали список, постаравшись подписать партнерские соглашения со всеми необходимыми учреждениями. Этот факт подтверждают держатели, так как платежная карта Просто во всем помогает им.

Огромное количество банкоматов

Если же потребовались наличные денежные средства платежная система России Про100 позволит их получить без проблем. Для обеспечения таких возможностей подключено 100 тысяч . Их удается отыскать в любом регионе, поэтому людям выгодно работать с ними.

Новая платежная система в России Про100 поражает списком банкоматов. Обычно приходилось искать подходящее место для снятия средств, а теперь эта проблема решена. Специалисты не забыли о важном нюансе, что дало великолепные результаты.

Картой Про100 осуществляется множеством различных способов. Сегодня ее можно осуществлять в интернете или специальных пунктах.

Карта российской платежной системы Про100 - находка для держателей, которые быстро оценивают ее преимущества.

Сбербанк может расстаться со своим карточным проектом ПРО100, который он развивал с 2010 года. В условиях запуска Национальной системы платежных карт (НСПК) поддерживать и развивать свой аналогичный проект госбанк признал нецелесообразным. Наиболее вероятным финалом для ПРО100 станет закрытие проекта, поскольку покупателей на данный продукт сейчас нет. Основные пользователи ПРО100 - санкционные банки уже подыскивают альтернативы этой системе.

О том, что Сбербанк намерен выйти из своего карточного проекта ПРО100, рассказал «Ъ» первый зампред правления Сбербанка Максим Полетаев. «Очевидно, что ситуация существенно изменилась, и мы не видим перспектив развития проекта», - признал он. Проект утратил актуальность на фоне создания в России НСПК при ЦБ, которая в конце этого года начнет выпуск национальной карты «Мир». Эмиссия и прием «Мира» будет обязателен для всех крупных банков-эквайеров, что делает нецелесообразным развитие собственной системы. «Мы рассматриваем несколько сценариев выхода из ПРО100, - позитивный либо негативный», - сообщил «Ъ» господин Полетаев, не уточнив деталей. По данным «Ъ», они предполагают закрытие или продажу проекта.

Проект ПРО100 запущен в 2010 году. Это собственное платежное приложение Сбербанка, используемое в проекте «Универсальная электронная карта» (УЭК), которую контролирует Сбербанк (86,8%). ПРО100 заменила собой предыдущий карточный проект Сбербанка - «Сберкарт», который не получил распространения и был закрыт в 2012 году. На текущий момент выпущено более 2 млн карт ПРО100.

Интереса к выпуску карт ПРО100 до санкций банки не проявляли. Первоначально распространить ПРО100 Сбербанк планировал в рамках обязательной выдачи всем гражданам выдачи карт (УЭК) с платежным приложением ПРО100. Впрочем, потом УЭК было решено выдавать только на добровольной основе. Оживлению интереса к проекту способствовало введение санкций в марте 2014 года, когда попавшие под них банки СМП-банк и «Россия» были отключены Visa и MasterCard. Обеспечить работу своих карт они смогли, подключившись к УЭК. В дальнейшем банки, попавшие под санкции, в том числе в Крыму, начали выпускать карты ПРО100 как исключительно банковские, поскольку доступ к выпуску карт других платежных систем для них был закрыт. В августе 2014 года проект ПРО100 попытался поддержать и сам Сбербанк, объявивший о начале их эмиссии.

Запуск ЦБ национальной платежной системы ЦБ лишил смысла дальнейшее продвижение ПРО100. По мнению участников рынка, реализовать позитивный сценарий - продажу ПРО100 фактически невозможно. «С учетом ожидаемого запуска карт НСПК, я не вижу на рынке покупателя, который сейчас заинтересовался бы покупкой отличного от распространенных платежного приложения», - отмечает вице-президент банка «ХМБ Открытие» Юрий Божор. Единственными реальными интересантами в приобретении ПРО100 могут быть банки, которые сейчас активно эмитируют эти карты, - санкционные крупнейший банк Крыма РНКБ и банк «Россия». Поскольку первая эмиссия национальных карт запланирована на конец 2015 года, этим банкам ПРО100 могла бы быть полезна на переходный период и для дальнейшего обслуживания эмитированных карт. В РНКБ не стали комментировать возможность покупки ПРО100. В банке «Россия» не ответили на запрос «Ъ».

Возможность продажи ПРО100 именно санкционным игрокам осложняется тем, что приложение работает на основе MChip компании MasterCard. «ПРО100 не отчуждаема от УЭК, это просто платежное приложение, которое можно передать покупателю в виде исключительной лицензии, то есть право на использование технологий», - отмечает председатель совета директоров «Золотой короны» Николай Смирнов. Согласится ли MasterCard передавать права использования MChip, лежащего в основе ПРО100 санкционным игрокам, - вопрос. В MasterCard не стали комментировать «слухи и предположения».

Впрочем, санкционные банки уже ищут выход из положения. Первым подстраховался именно банк «Россия». Как сообщили «Ъ» в колл-центре банка, там выпускаются карты двух систем - не только карты ПРО100, но и Объединенной расчетной системы (ОРС). До сих пор об эмиссии карт ОРС, специализирующаяся на объединении банкоматов российских банков, не объявляла. В ОРС в условиях санкций афишировать новацию не стремятся. «Подобных пилотных проектов у компании нет и не планируется», - заявил предправления ОРС Игорь Зотиков. Впрочем, по словам собеседников «Ъ», этот проект существует, и карты выдаются.